Zanim zaczniemy budować portfel obligacji, należałoby odpowiedzieć sobie na kilka ważnych pytań. Przemyślane podejście do tematu pozwoli nam w przyszłości uniknąć rozczarowań i zniweluje częste błędy popełniane przez nowych inwestorów.

Na początek warto się zastanowić, jakiej wartości aktywa już posiadamy i jaką ich część chcemy przeznaczyć na inwestycje w obligacje; czy środki te nie będą nam potrzebne w niedalekiej przyszłości i jaką mamy tolerancję na ryzyko. Należy pamiętać o tym, że przez dywersyfikację nie tylko zmniejsza się ryzyko straty, ale też ograniczamy potencjalne zyski, a także o tym, że dobrze zbudowany portfel najlepiej sprawdza się w długim horyzoncie.