AI sprawiła, że inwestorzy uciekają od firm z branży zarządzania majątkiem

https://pbs.twimg.com/media/HA06LEmWIAAv5z-?format=png&name=900x900

Ta innowacja stawia branżę zarządzania majątkiem na celowniku konkurencji ze strony sztucznej inteligencji, podobnie jak miało to miejsce w przypadku akcji firm oprogramowania i prywatnych firm pożyczkowych w zeszłym tygodniu, a także akcji brokerów ubezpieczeniowych w poniedziałek. Inwestorzy zareagowali dokładnie tak samo jak wcześniej – wyprzedając akcje. Akcje Raymond James Financial Inc. spadły o 8,8 proc., notując najgorszy dzień od marca 2020 r., Charles Schwab Corp. stracił 7,4 proc., a LPL Financial Holdings Inc. 8,3 proc., notując najgorszy dzień od kwietnia.

Ten ruch zdawał się zaskoczyć Wall Street, ponieważ Charles Schwab jest jedyną spółką z rekomendacją „sprzedaj”, a wśród 24 analityków śledzących tę spółkę jest tylko jeden.

– Niepewność jest naprawdę wysoka i bardzo trudno obalić negatywną opinię – powiedział analityk UBS Michael Brown. – Jesteśmy w momencie, w którym tak naprawdę nie wiemy, co przyniosą tym spółkom kolejne 12 czy 24 miesiące.

AI ma pomóc doradcom finansowym

Nowe narzędzie, zaprezentowane we wtorek przez startup technologiczny Altruist Corp., pomaga doradcom finansowym personalizować strategie dla klientów oraz tworzyć paski wypłat, wyciągi z kont i inne dokumenty, poinformowała firma w oświadczeniu. Założyciel i dyrektor generalny Altruist, Jason Wenk, rozpoczął karierę w Morgan Stanley, a dyrektor operacyjny Mazi Bahadori pracował w Pimco Investment Management, więc kierownictwo firmy ma doświadczenie w funkcjonowaniu Wall Street i społeczności inwestycyjnej.

– Wyprzedaż wydaje się być związana z szerszymi obawami o to, że sztuczna inteligencja zrewolucjonizuje model doradztwa finansowego i zarządzania majątkiem – powiedział Neil Sipes, analityk Bloomberg Intelligence. Uwaga inwestorów „prawdopodobnie koncentruje się na obawach dotyczących konkurencji w zakresie efektywności, długoterminowej kompresji opłat i potencjalnych zmian w udziałach rynkowych”.

Firmy zarządzające aktywami walczą o klientów

Kadra zarządzająca firmami zarządzającymi aktywami, takimi jak Blackstone Inc., Apollo Global Management Inc. i Ares Management Corp., spędziła ostatnie dni, próbując przekonać swoich inwestorów kapitałowych, a także głównych sponsorów funduszy, że ich obawy dotyczące zniszczenia przez sztuczną inteligencję dużej części ich działalności są przesadzone. Mimo to inwestorzy nadal sceptycznie odnoszą się do branży, która w ostatnich latach zainwestowała miliardy w oprogramowanie i inne firmy technologiczne.

– Pierwsze pytanie, jakie zadawaliśmy sobie w odniesieniu do wszystkich produktów w naszym portfolio przez ostatnie ponad pięć lat, brzmiało: jakie są szanse i zagrożenia związane ze sztuczną inteligencją? – powiedział Michael Arougheti, dyrektor generalny Ares. – To dla nas dość dziwne, że rynki publiczne obudziły się i zaczęły dostrzegać rewolucję w dziedzinie sztucznej inteligencji.

Obawy przed aplikacjami opartymi na sztucznej inteligencji, które zagrażają tradycyjnym modelom biznesowym, rozprzestrzeniają się po całej gospodarce i uderzają w różne sektory rynku akcji. Niepokój wybuchł w zeszłym tygodniu po tym, jak Anthropic udostępnił narzędzia mające na celu automatyzację zadań w obszarach od usług prawniczych po badania finansowe, co wywołało wyprzedaż akcji tych spółek.

Jednocześnie analitycy i inwestorzy powszechnie ostrzegali, że część tej gwałtownej wyprzedaży odzwierciedla reakcję odruchową i może przeceniać rzeczywiste ryzyko związane z różnymi zastosowaniami i narzędziami sztucznej inteligencji.

– Całkowicie przesadzone – powiedziała Wilma Burdis, analityczka w Raymond James Financial Inc., o wyprzedaży. – Myślę, że ostatecznie ludzie po prostu chcą powierzyć swoje pieniądze komuś, człowiekowi.

Coraz więcej sztucznej inteligencji w finansach

Altruist należy do rosnącej grupy startupów, które próbują wprowadzić postępy w dziedzinie sztucznej inteligencji do sektora usług finansowych. Rogo Technologies Inc. tworzy oprogramowanie, które pomaga bankierom inwestycyjnym w realizacji określonych zadań i docelowo dąży do stworzenia odpowiednika analityka bankowego w dziedzinie sztucznej inteligencji. Hebbia, kolejny startup, reklamuje się jako „platforma AI dla finansów”, pomagając firmom szybciej analizować dane.

Niektórzy czołowi twórcy rozwiązań AI również rozszerzają swoją działalność w tym sektorze. Oprócz Anthropic, OpenAI zawarło pod koniec ubiegłego roku umowę z Intuit Inc., aby oferować aplikacje w ramach ChatGPT, które umożliwiają użytkownikom dostęp do danych finansowych przechowywanych na platformie Intuit i interakcję z nimi.