Chcesz inwestować? Najpierw otwórz rachunek

Aby móc zacząć inwestować na giełdzie trzeba przede wszystkim wybrać firmę inwestycyjną, która będzie prowadziła nasz rachunek. Możliwości jest wiele, a wybór zależy od indywidualnych preferencji

Tegoroczne wyniki polskich indeksów giełdowych robią wrażenie. WIG, czyli wskaźnik szerokiego rynku urósł od początku roku o około 35 proc. Mimo tego wiele osób wciąż szerokim łukiem omija giełdę nie wiedząc nawet, jak zabrać się do inwestowania. Od czego więc zacząć?

2,38 mln

rachunków papierów wartościowych prowadzono na polskim rynku na koniec października - wynika ze statystyk Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych.

Skupmy się na kwestiach „technicznych”. Aby móc zacząć inwestować na giełdzie trzeba przede wszystkim posiadać rachunek maklerski. Dobra informacja jest taka, że dzisiaj rynek pod tym względem oferuje bardzo wiele możliwości. Można więc wybrać rachunek maklerski prowadzony przez biuro maklerskie powiązane z bankiem, z którego usług korzystamy (pozwala to m.in. na szybki transfer gotówki), można wybrać konkurencyjną ofertę czy także ofertę podmiotów niebędących częścią banków.

Jak założyć rachunek? W tym procesie paradoksalnie pomogła pandemia koronawirusa. Sprawiła ona, że biura i domy maklerskie dostosowały swoją ofertę i dzisiaj otwieranie rachunków online nie stanowi już większego problemu. Oczywiście, ci, którzy wolą tradycyjne metody, czyli chociażby wizytę w punkcie obsługi klienta, również mogą skorzystać z takiej opcji, chociaż część firm inwestycyjnych całkowicie postawiła już na formułę online. Otwierając rachunek maklerski trzeba się także liczyć z koniecznością wypełnienia ankiety MIFID. Ma ona pozwolić na określenie preferencji i skłonności do ryzyka klienta, przez co teoretycznie firma inwestycyjna lepiej będzie znała potrzeby danej osoby.

Ci, którzy chcą wejść do świata inwestycji często zadają sobie także pytanie: ile to kosztuje? Samo otwarcie rachunku maklerskiego zazwyczaj jest darmowe. Różnie jest zaś z opłatą za prowadzenie konta. Są podmioty, które robią to za darmo, ale są również i takie, które pobierają z tego tytułu opłaty. Są jednak one stosunkowo nieduże i zwyczajowo nie przekraczają 100 zł w ciągu roku. Mówiąc o opłatach trzeba oczywiście pamiętać, że kupno i sprzedaż akcji zazwyczaj też wiąże się z prowizją. Przed wyborem rachunku maklerskiego warto więc poznać z jakimi kosztami przyjdzie nam się mierzyć. Trzeba jednak też pamiętać, że cena nie jest wszystkim. Liczy się również szeroka oferta produktowa, dostęp do wielu rynków czy też niezawodność danego brokera.

– Inwestorzy mają różne preferencje i dlatego przy wyborze rachunku maklerskiego warto zwrócić uwagę na te elementy, które są dla nas ważne. Najczęściej są to koszty prowizji płaconych za zawieranie transakcji, dostęp do różnego rodzaju serwisów, narzędzi czy analiz. Ważny może być jak najszerszy dostęp do różnego rodzaju rynków oraz instrumentów, od akcji i obligacji, poprzez kontrakty terminowe, rynki CFD czy fundusze inwestycyjne. Nie bez znaczenia są również rachunki typu IKE i IKZE, czyli prywatne rachunki emerytalne, zwłaszcza, że zbliża się koniec roku – mówi Grzegorz Zalewski, ekspert DM BOŚ. Na szczęście rynek oferuje na tyle duże możliwości, że każdy powinien znaleźć na nim coś dla siebie. Dotyczy to zarówno początkujących, jak i bardziej doświadczonych inwestorów.

Opinia

Inwestorzy mają różne cele i strategie inwestycyjne

Honorata Pijocha makler, BM Alior Banku

Założenie rachunku jest proste. Należy wypełnić formularz online lub zgłosić się do punktu obsługi, potwierdzić tożsamość i odpowiedzieć na pytania w ankiecie inwestycyjnej, która określi profil inwestora. Zakładając rachunek, należy oczywiście sprawdzić prowizje i opłaty za prowadzenie konta, przechowywanie papierów wartościowych i przewalutowanie oraz pozostałe koszty. Kluczowa jest również funkcjonalność platform – intuicyjny interfejs, wykresy, narzędzia do analizy, a także aplikacja mobilna i dostęp do notowań. Dla wielu inwestorów istotna jest także dostępność rynków zagranicznych i szeroka oferta instrumentów. Oczywiście cena jest ważna, ale nie powinna być głównym kryterium przy wyborze rachunku maklerskiego. Każdy inwestor ma różne cele i strategie, dlatego liczy się również jakość obsługi, funkcjonalność platformy oraz bezpieczeństwo powierzonych środków. Trzeba więc pamiętać, że otwarcie rachunku wiąże się z kilkoma standardowymi etapami: wybór brokera, wypełnienie ankiety inwestycyjnej, podpisanie umowy, pobranie aplikacji mobilnej do obsługi rachunku. Następnie możemy ruszyć w świat inwestycji.

Foto: parkiet.com