Przekonanie Polaków do aktywności inwestycyjnej wymaga długofalowej strategii edukacyjnej, łączącej teorię z praktyką. Należy zacząć od podstaw, wprowadzając edukację finansową już na etapie szkoły podstawowej. Powinna mieć przede wszystkim charakter praktyczny, angażując uczestników w projekty grupowe, symulacje portfela inwestycyjnego czy gry giełdowe. Nie można również zapominać o osobach dorosłych. Ważne jest stopniowe budowanie świadomości finansowej społeczeństwa, na przykład poprzez krótkie i przystępne nagrania, wyjaśniające podstawowe pojęcia, takie jak ryzyko, dywersyfikacja czy koszt inwestycji. Kolejnym krokiem powinno być ułatwienie dostępu do praktyki. Pomocne będą w tym zakresie konta demonstracyjne, symulatory oraz warsztaty z doradcami i analitykami, które pokażą, na co zwracać uwagę przy doborze instrumentów, jak alokować kapitał i analizować spółki. Kluczową rolę powinno odegrać państwo, prowadząc kampanie informacyjne. Jednocześnie należy zwracać uwagę na podstawowe zasady bezpiecznego inwestowania: planowanie, długoterminowe podejście, kontrolę emocji i systematyczność. Warto też uwzględnić pozytywne przykłady długoterminowego inwestowania oraz podkreślać znaczenie procentu składanego. Podsumowując, edukacja w tym zakresie jest niezbędna i powinna mieć charakter wieloetapowy. Połączenie wiedzy z łatwym dostępem do odpowiednich narzędzi pozwoli zbudować społeczeństwo świadome finansowo i odpowiedzialnie podchodzące do inwestowania.
Opinie
Kluczem jest prostota, nie tylko w edukacji
Bartosz Stolarczuk, makler, DM BOŚ
Bezsprzecznie obserwujemy napływ inwestorów indywidualnych, a szczególnie przedstawicieli młodego pokolenia, którzy decydują się na inwestowanie oszczędności poprzez giełdę. Dlatego szczególnie istotną rolę odgrywa rozwój oferty edukacyjnej. Sposób przekazywania wiedzy ewoluuje i przybiera formy wpisujące się w oczekiwania współczesnych inwestorów. Słowem kluczem jest dziś prostota. Zmianom ulega głównie forma przekazu dostosowana do ilości czasu, którym dysponuje dzisiaj inwestor – od coraz bardziej popularnych wydarzeń edukacyjnych w formule online aż po krótkie wizualne treści, które w przystępny sposób tłumaczą funkcjonowanie rynków. Wciąż popularne pozostają konferencje stacjonarne, gdzie uczestnicy mają okazję poszerzyć wiedzę nie tylko u ekspertów z rynku kapitałowego, ale też u „inwestorów jak my sami” – wykorzystując w ten sposób społecznościowy walor takich wydarzeń. Mamy świadomość potrzeby przekazania wiedzy w różnorodnej formie, dlatego aktywnie wspieramy inicjatywy w tych obszarach. Niezmiennie znaczenie ma praktyczne wykorzystanie wiedzy czy to na realnym rynku, czy w konkursowej formie gry giełdowej „Parkiet Challenge”. Potrzeba prostoty nie dotyczy wyłącznie edukacji. Stawiając pierwsze kroki na giełdzie, klienci oczekują prostych, długoterminowych rozwiązań na przykład w formie rachunków IKE i IKZE. Bardzo widoczny, jeżeli wręcz nie dominujący, jest dziś trend inwestowania pasywnego, gdzie klienci coraz chętniej sięgają po szeroko zdywersyfikowane ETF-y. To również potrzeba prostszych w obsłudze platform transakcyjnych, przede wszystkim mobilnych. Rozwój wszystkich tych elementów wspartych nowoczesną edukacją finansową powoduje, że kolejne bariery w dostępie do rynków znikają, a proces inwestowania stale się demokratyzuje.
Każdy wygrał cenne doświadczenie
Maciej Trybuchowski, prezes, KDPW i KDPW_CCP
2025 r. na pewno zostanie zapamiętany na długo. To okres, w którym indeksy WIG i WIG20 zyskały po ponad 40 proc., a obroty na warszawskim parkiecie biły rekordy. Przybyło także rachunków maklerskich. Ich liczba wzrosła o ponad 240 tys. Mam nadzieję, że dobrze będzie go wspominało także 1,5 tysiąca uczestników gry Parkiet Challenge, której KDPW patronuje od wielu lat. Niewątpliwie czynnikiem, który ma istotny wpływ na skłonność do oszczędzania i inwestowania, jest poziom edukacji finansowej społeczeństwa. Dlatego tak ważne jest zaangażowanie wszystkich podmiotów rynku finansowego w działania na rzecz edukacji ekonomicznej. Gry giełdowe i inne projekty, w których można sprawdzić się w roli inwestora, to inicjatywy zarówno dla tych, którzy dopiero stawiają pierwsze kroki na rynku, jak i dla tych, którzy są już na nim obecni. Warto także pamiętać, że inwestowanie na rynku kapitałowym wiąże się z ochroną inwestora, co nie jest takie oczywiste w przypadku innych form lokowania kapitału. Inwestorzy w Polsce objęci są tzw. systemem rekompensat, którym zarządza KDPW. System gromadzi środki na wypłatę rekompensat inwestorom indywidualnym, których aktywa zostały utracone m.in. w wyniku upadku domu maklerskiego. Gratuluję wszystkim uczestnikom Parkiet Challenge, a szczególnie zwycięzcom gry. Ale niezależnie od tego, które miejsce zdobyliście w ostatecznym rankingu, wszyscy wygraliście coś cennego – doświadczenie na giełdowym parkiecie. Mam nadzieję, że zostaniecie na nim na długo.
