Jeszcze kilka lat temu, aby móc zacząć przygodę z inwestowaniem, trzeba było udać się do domu maklerskiego bądź też wypełnić odpowiednie dokumenty i wysłać je pocztą do brokera. To oczywiście zajmowało sporo czasu. Świat poszedł jednak do przodu. Coraz częściej brokerzy oferują możliwość całkowicie zdalnego otwierania rachunku inwestycyjnego. Wystarczy więc internet i kilka kliknięć. Ile dokładnie?
Założenia badania
Firma Edisonda z grupy Grant Thorntonu przeprowadziła na ten temat badanie. Brano pod uwagę przede wszystkim możliwość zdalnego otwarcia konta inwestycyjnego bez konieczności posiadania rachunku w banku z grupy kapitałowej.
– W ostatnich miesiącach obserwowaliśmy wyraźny wzrost liczby otwieranych rachunków maklerskich. Boom na inwestowanie zapanował zwłaszcza wśród młodszego pokolenia milenialsów, oczekujących dostępnych online i najlepiej mobilnych narzędzi maklerskich. Obserwując zainteresowanie rachunkami i narzędziami maklerskimi w Polsce, postanowiliśmy sprawdzić, jak banki, biura i domy maklerskie są przygotowane na przyjęcie tej nowej fali klientów. Okazuje się bowiem, że coraz rzadziej pierwszym wyborem przy rozważaniu rachunku maklerskiego jest bank, w którym mamy konto. Ze względu na koszty transakcji giełdowych wielu klientów szuka alternatywnych kont u konkurencji – wskazuje Piotr Modrzewski z firmy Edisonda. Badanie skupiło się na liczbie kliknięć na stronie internetowej brokera oraz tych związanych z wypełnieniem formularzy.
Czołówka zestawienia
Liderem zestawienia okazał się TMS Brokers. Cały proces otwarcia rachunku u tego brokera wymaga 33 kliknięć. Dwa z nich dotyczą aktywności na stronie głównej, 20 związanych jest z danymi osobowymi, a 11 z profilowaniem klienta i potwierdzeniem danych. Drugie miejsce w zestawieniu zajął DM Trigon z wynikiem 34 kliknięć, zaś trzecie DM BOŚ z 39 kliknięciami. Średnia z badania to 55,3 kliknięcia. – Liderzy skrócenia ścieżki zakładania konta osiągnęli m.in. dzięki stosowaniu możliwości sczytania części danych z wgranego do formularza zdjęcia dokumentu klienta (TMS Brokers) lub przesunięciu etapu wypełnienia ankiety profilującej poza zasadniczy wniosek (DM Trigon) – podkreśla Modrzewski.
TMS Brokers okazał się najlepszy w kategorii profilowanie klienta (11 kliknięć). Jeśli chodzi o działania związane z danymi osobowymi liderem okazał się DM Banku BPS z 12 kliknięciami. Na stronie głównej najmniejszej aktywności wymagają XTB, Degiro, DM BDM, DM Banku BPS oraz Noble Securities (jedno kliknięcie).
