Oferta private banking w krajowych instytucjach

Poniżej prezentujemy podstawowe elementy oferty banków dla najzamożniejszych klientów, opracowane na podstawie informacji uzyskanych w samych firmach. Zestawienie nie uwzględnia banków zagranicznych, których usługi są dostępne dla krajowych klientów. Banki są uszeregowane według sumy aktywów zgromadzonych przez klientów, jeśli takich danych nie podano - według liczby rachunków, te zaś, które nie przekazały takich informacji - według alfabetu.

Bank Pekao

- Private Banking/ Eurokonto Prestiż

- kryterium dostępności usług private banking: 500 tys. zł, ale też dla dla "najbardziej wpływowych osób ze świata polskiej polityki, kultury, sztuki i biznesu"

- liczba klientów: 8000 osób

- aktywa klientów: 11,5 mld zł

- miesięczna opłata za usługi private banking: indywidualnie negocjowana z klientem

- dostępne prestiżowe karty: World Signia, Visa Platinum i Mastercard Platinium

- inne usługi wyróżniające ofertę: oferta "szyta na miarę", wsparcie partnera strategicznego oraz ekspertów instytucji polskich i zagranicznych, programy partnerskie, pakiet pomocny do rachunku (ubezpieczenie typu assistance i NNW, concierge, serwis informacyjny), udział w seminariach, degustacjach, imprezach towarzyskich i kulturalnych.

ING Bank Śląski

- Oferta bankowości prywatnej/oferta Centrum Inwestycyjnego Private Banking /Konto VIP

- kryterium dostępności usług private banking: bankowość prywatna - aktywa zgromadzone w banku w wysokości powyżej 200 tys. zł lub równowartość w walucie wymienialnej; Centrum Inwestycyjne Private Banking - aktywa zgromadzone w banku w wysokości powyżej 1 mln zł lub równowartość

- liczba klientów: w ramach bankowości prywatnej - 26,5 tys. osób

- aktywa klientów: ponad 8,5 mld zł

- miesięczna opłata za usługi private banking: dla klientów utrzymujących aktywa na wskazanym poziomie brak opłat z tytułu prowadzenia rachunku

- dostępne prestiżowe karty: platynowa karta kredytowa, złota karta kredytowa

- inne usługi wyróżniające ofertę: nietypowe, w stosunku do standardowej oferty, instrumenty inwestycyjne - produkty strukturyzowane w formie depozytów oraz ubezpieczeń grupowych; fundusz ING Parasol SFIO; pakiet Fundusz z Lokatą Plus (jedna połowa środków jest lokowana w wybrany subfundusz wchodzący w skład ING Parasol SFIO, druga - na 12-miesięcznej wysoko oprocentowanej lokacie terminowej; depozyty dwuwalutowe DCD; portfele inwestycyjne (asset management); transakcje terminowe wymiany walutowej (FORWARD, NDF) - przy kwotach transakcji minimum 30 tys. dolarów; dla oferty Centrum Inwestycyjnego Private Banking - możliwość bezpośredniego dostępu do transakcji na rynkach finansowych, zakładania rachunków powierniczych oraz sprzedaż niepubliczną papierów komercyjnych - tylko wybrane firmy na zasadzie private placement. Tacy klienci mogą kupować fundusze inwestycyjne oparte na systemie zachowania wartości kapitału; bilety na najważniejsze krajowe wydarzenia kulturalne; seminaria dotyczące nie tylko usług finansowych, ale również innych form i możliwości inwestowania kapitału (takich jak np. nieruchomości, sztuka itp). Dwa lata temu bank rozpoczął cykl tematycznych spotkań z klientami dotyczących tego, w jaki sposób rozmaite pasje mogą stać się również dochodowym sposobem na biznes (spotkania z Markiem Kondratem na temat wina, spotkania organizowane wraz z firmą W. Kruk na temat brylantów, spotkania związane z Formułą 1).

Bank BPH

- Program Personal Banking, Program Private Banking, Program Private Banking & Investment (Platinum)

- kryterium dostępności usług private banking: personal banking: miesięczne wpływy na konto lub dochody minimum 7500 zł albo aktywa w banku/grupie minimum 50 tys. zł; private banking - analogicznie: 15 tys. zł i 300-500 tys. zł; Private Banking & Investment: aktywa minimum 500 tys. zł

- liczba klientów: blisko 45 tys. osób

- aktywa klientów: 8 mld zł- miesięczna opłata za usługi private banking: uzgadniana indywidualnie

- dostępne prestiżowe karty: kredytowe: MC World Signia, MC Platinum, MC/Visa Credit Gold (także z mikroprocesorem); obciążeniowe: Diners Club, American Express

- inne usługi wyróżniające ofertę: pakiet usług dodatkowych jest powiązany z prestiżowymi kartami: ubezpieczenia oferowane przez AIG Belgia (ubezpieczenie wypadkowe z maksymalną sumą wynoszącą 500 tys. euro; pokrycie kosztów hospitalizacji za granicą i wydatków medycznych do 7,5 mln euro); bank na przestrzeni 12 miesięcy oferował klientom kilka emisji strukturyzowanych certyfikatów depozytowych. Biuro bankowości prywatnej dla swoich klientów wypuściło dodatkowo dwie emisje.

Bank Millennium

- Rachunek Prestige

- kryterium dostępności usług private banking: 100 tys. zł aktywów

- liczba klientów: 10,8 tys.

- aktywa klientów: 5,9 mld zł (z rachunkami w Millennium Dom Maklerski)

- miesięczna opłata za usługi private banking: 60 zł, przy aktywach pow. 200 tys. opłata jest znoszona

- dostępne prestiżowe karty: Millennium Visa Platinum

- inne usługi wyróżniające ofertę: profesjonalne Wealth Management, czyli budowa portfela w oparciu o analizę celów i profilu inwestycyjnego klienta oraz jedna z najbogatszych na rynku ofert produktów inwestycyjnych, w tym wszelkiego rodzaju lokaty, produkty typu bankassurance, Program Inwestycyjny Prestige umożliwiający zakup jednostek uczestnictwa ponad 60 polskich funduszy, otwarta architektura funduszy inwestycyjnych.

BRE Bank

- Rachunek Avista

- kryterium dostępności usług private banking: 500 tys. zł lub równowartość w walutach obcych; klienci, którzy dysponują co najmniej 2 mln zł, mogą skorzystać z usługi Wealth Management

- liczba klientów: około 8 tys. osób

- aktywa klientów: ponad 5 mld zł (dane na koniec II kwartału)

- miesięczna opłata za usługi private banking: 30-60 zł (zależna od salda rachunku)

- dostępne prestiżowe karty: Visa Gold; Visa Platinum; bank pośredniczy w sprzedaży kart American Express: m.in. Gold Card; Platinum Card; Centurion Card

- inne usługi wyróżniające ofertę: w pełni zindywidualizowana obsługa (każdy klient ma indywidualnego doradcę, który jest odpowiedzialny za kompleksową obsługę rachunku, zawiera w imieniu i zgodnie z dyspozycją klienta wszystkie transakcje); szeroka i elastyczna oferta produktowa: ponad 100 funduszy inwestycyjnych, strategie zarządzania portfelem indywidualnym na zlecenie, 12 rodzajów kredytów, możliwość nabycia papierów wartościowych na dowolnym rynku na całym świecie, klienci BRE Private Banking & Wealth Management za pośrednictwem banku mają dostęp do produktów i usług starannie wyselekcjonowanych partnerów zewnętrznych; uzupełnieniem jest szeroka oferta usług towarzyszących, oferowanych klientom; dyskrecja i dyspozycyjność, ograniczona do minimum liczba osób zaangażowanych w obsługę rachunku, wydzielone pomieszczenia przeznaczone tylko do obsługi klientów private banking, klient ma możliwość spotkania z opiekunem w dogodnym dla siebie miejscu, również poza siedzibą banku, stały kontakt telefoniczny klienta z doradcą; iBRE - zintegrowana pozycja klienta - klienci mają dostęp do informacji o aktywach i pasywach przez przeglądarkę internetową.

Kredyt Bank

- Private Banking

- kryterium dostępności usług private banking: 250 tys. zł

- liczba klientów: około 6000 osób

- aktywa klientów: ponad miliard euro

- miesięczna opłata za usługi private banking: od 0 zł

- dostępne prestiżowe karty: VISA MasterCard Platinum Gold, Diners Club

- inne usługi wyróżniające ofertę: pożyczka Private Banking pod zabezpieczenie aktywami; zarządzanie aktywami na zlecenie: pakiet platynowy i ekskluzywny; privilege portfolio - zarządzanie poprzez fundusze parasolowe; usługi bancassurance, w tym karta co-brandowa przygotowana wspólnie z Wartą; fund

Raiffeisen Bank Polska

- Raiffeisen Club

- kryterium dostępności usług private banking: miesięczne wpływy na rachunek na poziomie powyżej 10 tys. zł lub aktywa w wysokości co najmniej 200 tys. zł (asset management - od 500 tys. zł); do grona klientów Raiffeisen Club zapraszani są także klienci opiniotwórczy, cieszący się powszechnym uznaniem i zaufaniem różnych środowisk

- liczba klientów: ponad 5,4 tys. osób

- aktywa klientów: 2,6 mld zł

- miesięczna opłata za usługi private banking: pakiet Raiffeisen Club dostępny jest bezpłatnie (w przypadku spadku aktywów poniżej 500 tys. opłata jest negocjowana)

- dostępne prestiżowe karty: MasterCard Platinum (serwis informacyjno-organizacyjny Raiffeisen Concierge i przywileje przy zakupach w ramach programu Premium Collection) i Visa Platinum; Visa Gold i Visa Classic, karta Visa Nowa oraz MasterCard Dookoła Świata

- inne usługi wyróżniające ofertę: profesjonalna opieka doradcy w centrali w Warszawie, a także w centrach regionalnych Raiffeisen Club; całkowita dyskrecja (utajnienie danych w systemie operacyjnym); ograniczona do minimum czasochłonność kontaktów z bankiem (pełny dostęp do informacji oraz możliwość wykonywania operacji bez konieczności wizyty w banku, za pośrednictwem doradcy, centrum telefonicznego Raiffeisen Club, telefonu komórkowego, internetu; klient może także liczyć na ofertę organizacji czasu wolnego, udziału w imprezach organizowanych przez bank, pomocy w nawiązywaniu kontaktów (biznesowych i nie tylko) z innymi klientami w ramach: Raiffeisen Concierge, Klubu Inwestora (cykliczne seminaria); zagranicznych wyjazdów dla klientów o charakterze incentive trias; codzienny serwis walutowo-ekonomiczny głównego ekonomisty banku; program Premium Collection (w ramach karty MasterCard Platinum) - przywileje i oferty specjalne przy zakupie ekskluzywnych dóbr i usług, związane z sieciami hoteli, markowymi produktami, wyposażeniem wnętrz, podróżami.

Xelion. Doradcy

Finansowi Sp. z o.o.

- Doradztwo Finansowe Xelion, w oparciu o platformę konta, prowadzonego przez Bank Pekao

- kryterium dostępności usług private banking: modelowo: 100 tys. zł aktywów lub 10 tys. zł miesięcznych wpływów na konto. Ostatecznie doradca decyduje o kryterium obsługi klienta.

- liczba klientów: brak danych

- aktywa klientów: 1,3 mld zł

- miesięczna opłata za usługi private banking: doradztwo Xelion jest bezpłatne; klient ponosi koszt korzystania z konta bankowego - 4 zł miesięcznie,

- dostępne prestiżowe karty: Czarna Karta Kredytowa Xelion (w systemie MasterCard)

- inne usługi wyróżniające ofertę: dostęp do produktów i usług 23 instytucji finansowych; wszyscy klienci otrzymują bezpłatnie usługę Xelion Concierge (organizacja i dostarczenie pod wskazany adres towarów konsumpcyjnych, biletów na imprezy sportowe i kulturalne, organizacja rezerwacji związanych z wypoczynkiem w wybranym miejscu na świecie itp.; organizacja usług pomocy w przypadku problemów technicznych w samochodzie, organizacja opieki dla dzieci; organizacja zlecenia w ramach Xelion Concierge jest bezpłatna, natomiast płatność za wykonane zlecenie należy dokonać w sposób uzgodniony z konsultantem Centrum Xelion Concierge (np. kartą płatniczą przez telefon lub gotówką bezpośrednio u usługodawcy).

Noble Bank

- konto Noble Bank

- kryterium dostępności usług private banking: inwestycje jednorazowe od 500 tys. zł, kredyt od 1 mln zł

- liczba klientów: 1000 osób

- aktywa klientów: 1,2 mld

- miesięczna opłata za usługi private banking: brak opłat

- dostępne prestiżowe karty: brak

- inne usługi wyróżniające ofertę: usługi consierge - forma programu lojalnościowego dla klientów, doradztwo w zakresie podatków i art bankingu.

Fortis Bank Polska

- brak nazwy programu/brak wystandardyzowanego konta dla private banking

- kryterium dostę- aktywa klientów: 352 mln zł

- miesięczna opłata za usługi private banking: brak stałej miesięcznej opłaty

- Visa Platinum, American Express Platinum Card

- inne usługi wyróżniające ofertę: usługi private banking są prowadzone w ramach jednej z linii biznesowych banku "Merchant & Private Banking", zajmującej się obsługą przedsiębiorstw: doradcy obsługujący firmę dobierają dla niej specjalne finansowanie, a doradcy bankowości prywatnej dla jej właściciela - plany inwestycyjne, kredytowanie jego prywatnych potrzeb; doradztwo w zakresie rozwiązań prawno-podatkowych, np. związanych z przekazywaniem przedsiębiorstwa spadkobiercom, sprzedażą czy strukturyzacją na potrzeby ofert publicznych (usługi świadczone są przez spółkę Fortis Intertrust).

PKO Bank Polski

- Program Bankowości Prywatnej PLATINIUM / rachunek PLATINIUM

- kryterium dostępności usług private banking: wpływy lub dochody w wysokości minimum 10 tys. zł miesięcznie lub aktywa finansowe zgromadzone w PKO BP lub Grupie Kapitałowej PKO BP w wysokości minimum 500 tys. zł

- liczba klientów: blisko 35 tys. klientów (liczba posiadaczy rachunku PLATINIUM)

- aktywa klientów: brak danych

- miesięczna opłata za usługi private banking: opłata za prowadzenie rachunku (w tym produkty z nim powiązane) podlega indywidualnym negocjacjom

- dostępne prestiżowe karty: złota karta kredytowa, Diners Club, VISA Gold, MasterCard Platinum, VISA Infinite

- możliwość spotkania się z indywidualnym doradcą w dogodnym dla niego czasie i miejscu, korzystania z doradztwa finansowego, szeroka gama produktów będących nie tylko w ofercie grupy kapitałowej PKO BP (w myśl zasady otwartej architektury produktowej, część produktów jest przygotowywana we współpracy z renomowanymi bankami inwestycyjnymi, mającymi o wiele większe doświadczenie w tworzeniu wysublimowanych produktów depozytowo-inwestycyjnych dla klientów private banking); możliwość korzystania na preferencyjnych warunkach z atrakcyjnych niefinansowych produktów lub usług u partnerów zewnętrznych banku w ramach "Programu Przywilejów" (m. in. zniżki i bezpłatne usługi dodatkowe w hotelach i restauracjach, biurach podróży, sklepach jubilerskich, z porcelaną, sprzętem RTV, wyposażeniem wnętrz, odzieżą itp.); kwartalny magazyn PLATINIUM.

Citi Handlowy/

Bank Handlowy

- CitiGold Wealth Management

- kryterium dostępności usług private banking: 200 tys. zł (oferta Citigold); 1,5 miliona zlotych (obsługa przez Centrum Inwestycyjne)

- liczba klientów: 20 tys. klientów CitiGold

- aktywa klientów: brak danych

- miesięczna opłata za usługi private banking: prowadzenie konta i wszystkie operacje są za darmo, jeżeli klient utrzymuje średnie saldo wysokości minimum 200 tys. zł

- dostępne prestiżowe karty: Karta Kredytowa Platinium (Platinum VISA, Platinum MasterCard lub Citibank LOT Platinum VISA)

- inne usługi wyróżniające ofertę: osobisty doradca CitiGold-Wealth Management; to klient decyduje, kiedy i gdzie chce się spotkać (np. w banku, domu lub biurze); w oddziale obsługa klientów CitiGold prowadzona jest w wydzielonych pomieszczeniach; klient może korzystać również z wiedzy zespołu ekspertów w zakresie poszczególnych produktów, uczestniczyć w seminariach tematycznych oraz otrzymywać aktualne komentarze i analizy rynkowe; CitiGold - brak opłat za dokonywane transakcje; obecnie bank wprowadza Program Przywilejów Klientów CitiGold (oferty przygotowywane specjalnie dla nich przez partnerów); klient ma dostęp do bezpłatnego numeru telefonu Citiphone Gold, z którego może korzystać w kraju i za granicą, o każdej porze dnia. Możliwość korzystania za pośrednictwem bankowości telefonicznej CitGold z wirtualnego, w pełni funkcjonalnego oddziału, w którym cała komunikacja odbywa się za pomocą telefonu, poczty elektronicznej i bankowości CitiBank Online; usługi concierge w ramach karty kredytowej.

De- kryterium dostępności usług private banking: 500 tys. zł (w banku lub u partnerów); "ważniejsze od aktualnego stanu posiadania klienta są jego perspektywy"

- liczba klientów: brak danych

- aktywa klientów: brak danych

- miesięczna opłata za usługi private banking: usługa oferowana na zasadach indywidualnych; prowadzenie konta w ramach pakietu Status jest bezpłatne.

- dostępne prestiżowe karty: Visa Gold (klienci korzystający z kart Visa Electron w ramach Pakietu Status korzystają z bezprowizyjnych wypłat z bankomatów wszystkich banków w kraju i za granicą)

- inne usługi wyróżniające ofertę: alokacja środków w praktycznie wszystkie dostępne globalnie w ramach Grupy Deutsche Bank instrumenty finansowe (zarówno inwestycje na rynkach akcji i obligacji, na rynku pieniężnym, walutowym, towarowym czy rynku funduszy); produkty konstruowane na ich bazie mogą przyjmować formy zarówno depozytów, obligacji, funduszy, polis ubezpieczeniowych, warrantów itd. Oznacza to w pewnym sensie morze możliwości, stąd też znaczącą rolę w procesie budowania strategii inwestycyjne odgrywają specjaliści banku zajmujący się przygotowywaniem oferty.

DZ BANK Polska

- Private Banking

- kryterium dostępności usług private banking: aktywa 200 tys. zł lub równowartość w walucie

- liczba klientów: brak danych

- aktywa klientów: brak danych

- miesięczna opłata za usługi private banking: 100 zł

- dostępne prestiżowe karty: VISA Gold

- inne usługi wyróżniające ofertę: usługi asset management; produkty strukturyzowane - w tym depozyty i opcje; współpraca ze szwajcarskim bankiem z grupy DZ BANK - DZ PRIVATBANK Schweiz: możliwość obsługi za pośrednictwem doradcy w DZ BANK Polska zarówno rachunku bieżącego w Szwajcarii, jak i dokonywania inwestycji w Szwajcarii; otwarta architektura w ofercie funduszy i polis inwestycyjnych, np. Union Investment, DWS, Skarbiec, Aegon, Skandia, AIG; udział w cyklicznych konferencjach o tematyce ekonomicznej; usługi Assistance i Concierge.