W ubiegłym tygodniu Komisja Nadzoru Finansowego zgodziła się na zawieszenie wypłat z funduszu Idea Premium SFIO do 16 września. Dlaczego fundusz nie nadążał ze spieniężaniem aktywów i wypłacaniem pieniędzy chcącym się wycofać inwestorom?
W okresie maj–lipiec trzy instytucje oferujące UFK (ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe) – Nordea, Axa i Skandia – wycofały się ze współpracy z Idea TFI, a ich klienci, którzy do tej pory mieli UFK oparte na funduszu Idea Premium, musieli zdecydować się na fundusze z oferty innych TFI.
UFK pokochały ryzyko...
W UFK oferowanych przez Axa, w momencie rozwiązania współpracy z Idea TFI, mogło być ok. 200 mln zł, zgodnie z informacjami, które pojawiły się już w prasie, a nie były dementowane. Z naszych informacji wynika, że po stronie Skandii mogło to być kolejne 200 mln zł. UFK Nordei na koniec czerwca miały w funduszu Premium niewiele ponad 20 mln zł. Na koniec czerwca ok. 340 mln zł mieli w funduszu Premium klienci Aegona, który jednak nie wycofał się ze?współpracy. Łącznie daje to ok. 800 mln zł.
Ostrożnie szacując można przyjąć, że sami tylko ubezpieczyciele, na przestrzeni kilku miesięcy, przedstawili lub jeszcze przedstawią do wycofania z funduszu ok. 400 mln zł, czyli prawie 40 proc. jego aktywów na koniec maja (to wtedy pierwszy ubezpieczyciel wypowiedział Idei współpracę).
...które zauważyły za późno
Za pośrednictwem UFK fundusz Idea Premium, teoretycznie skierowany do inwestorów dysponujących kwotą co najmniej 40 tys. euro, a więc prawdopodobnie rozumiejących ryzyko inwestycji, trafił do osób, które z całą pewnością nie analizują składu portfeli funduszy.
