Banki pod presją nowych regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy

Czasu na wdrożenie unijnych regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) coraz mniej, a polskie banki stanęły przed koniecznością intensywnych przygotowań.

Publikacja: 23.11.2024 10:21

Banki pod presją nowych regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy

Foto: Adobestock

Nowy pakiet regulacji obejmujący 6. dyrektywę AMLD oraz powołanie Europejskiego Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA) ma na celu ujednolicenie zasad mających przeciwdziałać praniu pieniędzy w całej Unii Europejskiej. Na dostosowanie się do nowych wymogów polskie instytucje finansowe mają czas do połowy 2025 roku, w ich ślady pójdą jubilerzy, a nawet kluby piłkarskie. Brak wprowadzenia przepisów może skutkować sankcjami sięgającymi nawet 20 milionów euro lub 10 proc. rocznego obrotu firmy. Nowe regulacje będą nadzorowane przez nowo utworzony Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA), który będzie miał siedzibę we Frankfurcie. Instytucja ta przejmie bezpośredni nadzór nad podmiotami uznanymi za najbardziej ryzykowne, a także będzie interweniować w przypadku niedociągnięć ze strony krajowych organów nadzorczych. Dodatkowo AMLA stanie się centralnym punktem współpracy między organami nadzoru oraz mediacji w sytuacjach spornych.

Skorzystaj z promocji i czytaj dalej!

Zyskaj pełen dostęp do analiz, raportów i komentarzy na Parkiet.com

Reklama
Oszczędzanie
Polacy się bogacą, ale sklepy wciąż drenują kieszenie
Materiał Promocyjny
Stacje ładowania dla ciężarówek pilnie potrzebne
Oszczędzanie
Decyzja RPP cieszy kredytobiorców, niedługo zmartwi deponentów
Oszczędzanie
Coraz więcej Polaków korzysta z aplikacji bankowych
Oszczędzanie
Rewolucja w płatnościach: PayTechy wyprzedzają banki
Materiał Promocyjny
Jak jakościowe opony zimowe mogą zmienić codzienną jazdę
Oszczędzanie
Stopy NBP są i będą wyższe niż inflacja. Ale nie stopy depozytów
Oszczędzanie
Polscy inwestorzy indywidualni coraz częściej stawiają na AI
Reklama
Reklama