Teraz zajmiemy się alokacją aktywów, która przez wielu doświadczonych inwestorów uważana jest za główny determinant wyników portfela inwestycyjnego. Alokacja aktywów, czyli wybór w co i w jakiej ilości zainwestujemy, wynika właśnie z naszej tolerancji do ryzyka oraz oczekiwanego wyniku. Z Grzegorzem będziemy budować raczej długoterminowy, zdywersyfikowany portfel, który w naszych założeniach przetrwa różne wahania rynkowe. Nie nastawiamy się na wysoką stopę zwrotu aczkolwiek część kapitału na pewno zainwestujemy w bardziej ryzykowne instrumenty. Grzegorz nie jest hazardzistą, ale też toleruje ryzyko. Zresztą, w trakcie swojej kariery piłkarskiej na pewno podejmował życiowe decyzje, które można uznać za ryzykowne (ale opłaciły się!). Stąd też, w naszym portfelu znajdzie się miejsce na gotówkę (głównie lokaty, 10–15 proc. wartości portfela), która zapewni płynność. Obligacje (głównie skarbowe, 20–25 proc.) zapewnią stały dochód w postaci kuponów. Nie może zabraknąć akcji w naszym portfelu. Na akcje polskie przeznaczymy 10 proc. środków, natomiast 20 proc. na akcje rynków zagranicznych. Warto również mieć w swoim portfelu nieruchomości (w postaci fizycznej lub poprzez fundusze) i na to przeznaczymy ok. 30 proc. Pozostałe 10 proc. to kapitał spekulacyjny i takie instrumenty jak kontrakty futures, kontrakty CFD czy opcje. To prosta alokacja, ale na początek wystarczy. MBL
Akcja edukacyjna XTB
Dołącz do Grzegorza Krychowiaka! Rozwijaj się, sięgaj po więcej!
www.WytrenujSwojZysk.pl
