MiFID: słabe zaawansowanie

Niektóre banki zwlekają z wdrożeniem nowych przepisów dotyczących sprzedaży funduszy. Nadzór straszy karami

Tylko kilka banków zaczęło podpisywać z klientami nowe umowy na dystrybucje jednostek funduszy inwestycyjnych. Pozostałe zwlekają. Wymóg jest efektem wdrożenia dyrektywy MiFID, ale sprawę komplikuje fakt, że przepisy w tej sprawie są niejasne. Część banków uważa, że wchodzą w życie w kwietniu, a inne, że zaczynają obowiązywać dopiero od czerwca.

[srodtytul]Różne zaawansowanie[/srodtytul]

BZ WBK udostępnił możliwość podpisania umowy już od 25 stycznia, natomiast od 22 kwietnia będzie ono obowiązkowe dla wszystkich klientów funduszy. – Do 29 marca mieliśmy podpisanych 11,4 tys. nowych umów MiFID, co stanowi około 7 proc. wszystkich – mówi Piotr Gajdziński z BZ WBK.

W ING Banku Śląskim umowy można podpisywać od 22 marca, a w Pekao od połowy marca. – Do 6 kwietnia klienci podpisali ok. 15 tys. umów – mówi Magdalena Załubska- Król z Pekao. Klientów banku posiadających jednostki jest ok. 500 tys. Proces podpisywania umów kończy już Raiffeisen Bank, a w Banku BPH obowiązująca umowa spełnia nowe wymogi, aneksy nie są więc konieczne.

Z kolei Bank Handlowy rozpoczął proces podpisywania z klientami detalicznymi nowych umów 22 marca 2010 r., ale wymagać ich będzie dopiero za dwa miesiące. – Klienci są zachęcani do podpisywania nowych umów, jednakże do 16 czerwca 2010 r. mogą realizować transakcje na podstawie dotychczasowych – mówi Paweł Zegarłowicz z Banku Handlowego. PKO BP wymaga podpisania umów od 21 kwietnia, natomiast wypełnienia testów sprawdzających wiedzę o produktach inwestycyjnych będzie oczekiwał od 17 czerwca.

[srodtytul]Nadzór będzie kontrolował[/srodtytul]

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego uważa, że zgodnie z nowelizacją ustawy o obrocie instrumentami finansowymi bank prowadzący sprzedaż funduszy inwestycyjnych jest obowiązany dostosować się do nowych wymogów w sześć miesięcy od jej wejścia w życie, czyli do 21 kwietnia 2010 r. – Jeżeli działalność banku jest wykonywana z naruszeniem przepisów, możemy zastosować sankcje, zgodne z ustawą Prawo bankowe – pociągając do odpowiedzialności zarząd, ograniczając działalność banku lub nakładając karę. Jednak w pierwszej kolejności zawsze oczekujemy wyjaśnień oraz realizacji naszych zaleceń – dodaje Marta Chmielewska-Racławska z urzędu nadzoru.

[srodtytul]Zdawkowe wyjaśnienia[/srodtytul]

Część banków m.in. PKO BP BZ WBK, BPH dopuszcza możliwość wypełnienia testów przez serwis internetowy, a Raiffeisen Bank pracuje nad wprowadzeniem takiej opcji.

Szczegółowych informacji dotyczących stanu przygotowań nie podały m.in. Millennium oraz Bank Pocztowy, ograniczając się do deklaracji, że dostosują się do nowych wymogów. – Dokonaliśmy już przeglądu wcześniej wdrożonych zasad i obecnie dostosowujemy działalność do przepisów prawa. W momencie zakończenia prac, wraz z wprowadzeniem zmian w życie będziemy informować klientów o przyjętych rozwiązaniach – mówi Wojciech Kaczorowski z Millennium Banku.

Bank Pocztowy podał, że prowadzi prace przygotowawcze na różnych poziomach, „zarówno tych systemowych, jak i osobowych”.