W maju OFE?zarobiły

Wartość jednostek rozrachunkowych otwartych funduszy emerytalnych urosła w maju średnio o 0,24 proc. W kwietniu stopa zwrotu wyniosła 1,24 proc., a w marcu 1,41 proc. Osłabienie miało związek głównie z sytuacją na rynku akcji. WIG wzrósł o 0,03 proc., a mWIG40 o 0,7 proc. Z kolei indeks grupujący największe spółki WIG20 spadł o 0,33 proc.

Wynik OFE na akcjach był nieco lepszy, niż wynikałoby z zachowania indeksów. Rozpoczął się sezon wypłaty dywidend, które podnoszą wartość rozrachunkową jednostek. W?maju fundusze dostały pokaźny zastrzyk gotówki z Pekao. Akcje tego banku należą do największych inwestycji funduszy. Na koniec 2010 r. wartość walorów tego banku w  ich portfelach wyniosła 5,6 mld zł.

– W uzyskaniu zysków w maju pomógł rynek obligacji. Spadała bowiem rentowność papierów skarbowych – mówi Ewa Radkowska, członek zarządu i szef inwestycji w ING PTE. Spadek rentowności oznacza wzrost cen papierów dłużnych.

Fundusz ING – największy gracz na naszym rynku emerytalnym – wypracował w maju najlepszy wynik. Jego stopa zwrotu wyniosła 0,5 proc. Wynik drugiego w takim zestawieniu Polsatu (najmniejszego OFE) to 0,44 proc. Najsłabiej poszło funduszom Pekao i PKO BP Bankowy, które zarobiły po 0,1 proc.

Od początku tego roku do końca maja OFE wypracowały średni zysk na poziomie 2,7 proc. W tym okresie najlepiej inwestował Polsat – zyskał 3,46 proc., a za nim ING – 3,1 proc. oraz Allianz – 3,07 proc. Na końcu zestawienia za ten okres jest PKO BP Bankowy z wynikiem 2,09 proc.

Zarządzający funduszami emerytalnymi przewidują, że w tym roku ich zyski nie będą już tak wysokie jak w dwóch ostatnich latach, gdy wyniosły 11 proc. (w 2010 r.) i 14 proc. (w 2009 r.). Szacują, że przeciętnie oszczędności Polaków wzrosną o ok. 5 proc. w tym roku. Pesymiści wskazują, że stopa zwrotu OFE może wynieść zaledwie 1,5 proc, a optymiści wskazują nawet na 10-proc. stopę zwrotu.

Aktywa funduszy emerytalnych na koniec maja wyniosły 234,6 mld zł i w porównaniu z kwietniem wzrosły nieznacznie, bo o 16 mln zł ( a od początku roku o 13,3 mld zł). ZUS przekazał funduszom w minionym miesiącu 1,98 mld zł. Kwota składek przekazanych od początku roku rośnie do 10,5 mld złotych.

Od czerwca spadnie wartość przekazywanych do OFE składek klientów. Wynika to ze zmian w prawie (weszły w życie 1 maja) i obniżenia składek przekazywanych do funduszy. Po raz pierwszy OFE otrzymają niższą składkę 24 czerwca. Zamiast 7,3 proc. będzie to 2,3 proc. płacy brutto.

[ramka][srodtytul]ZUS?wyśle 205 tys. listów[/srodtytul]

Prawie 205 tys. listów z przypomnieniem o konieczności wyboru funduszu emerytalnego wyśle w najbliższych dniach ZUS. Pół roku temu Zakład informował o tym prawie 434 tys. osób. ZUS dwa razy w roku przypomina ubezpieczonym o obowiązku wyboru jednego z 14 działających na rynku OFE. Dotyczy to osób, które wchodzą na rynek pracy. Większość decyduje się zazwyczaj samodzielnie wybrać fundusz. Ci, którzy tego nie zrobią, trafią do OFE z losowania zaplanowanego na 31 lipca. Osoby, które wezmą udział w najbliższym losowaniu, zostaną przydzielone do OFE, które osiągnęły dobre wyniki inwestycyjne, a ich aktywa dają im nie więcej niż 10 proc. rynku. Z losowania wyłączone są trzy największe OFE. W najbliższym losowaniu wezmą udział: Aegon, Allianz, AXA, Generali, Nordea, Pocztylion i PKO BP Bankowy.[/ramka]