EFAMA, europejska organizacja zarządzających funduszami inwestycyjnymi, opublikowała zestawienie kosztów funduszy otwartych w Europie (UCITS) oraz amerykańskich funduszy powierniczych, chcąc zmierzyć się z opinią o wyższości tych drugich w tym względzie. Analiza EFAMA wskazuje, że porównywalne produkty dostępne na rynku europejskim niekoniecznie są droższe od tych w Stanach Zjednoczonych. Jak czytamy, koszty produktów aktywnie zarządzanych długoterminowych oraz indeksowych funduszy akcji, oferowanych inwestorom detalicznym, czyli z wyłączeniem kosztów dystrybucji i doradztwa, są obecnie nieco niższe w Europie niż w USA. Z kolei koszty posiadania amerykańskich funduszy powierniczych mogą być średnio co najmniej tak wysokie, a nawet wyższe niż w przypadku europejskich funduszy otwartych (UCITS), w przypadkach gdy inwestorzy w USA płacą za całościowe doradztwo finansowe. Jak podaje EFAMA, wyniki te są istotne w kontekście dyskusji na temat tzw. zachęt. Oznaczają, że rozdział kosztów produktu i dystrybucji nie daje gwarancji obniżenia całkowitych kosztów dla inwestorów detalicznych. „Oczywiste jest jednak, że większość inwestorów nie wie, czy płaci za produkt finansowy, doradztwo inwestycyjne, czy za jedno i drugie. Wskazane byłoby zatem dokonanie ponownej oceny samej ilości ujawnionych kosztów i opłat, aby upewnić się, że konsumenci zdają sobie sprawę, ile płacą za produkt oraz ewentualne świadczone usługi doradcze" – podaje EFAMA.
Zyskaj pełen dostęp do aktualnych i sprawdzonych informacji, wnikliwych analiz, komentarzy ekspertów, prognoz i zestawień publikowanych wyłącznie na PARKIET.COM w formie tekstów oraz treści audio i wideo.
Po 2025 r. zwolennikom funduszy pasywnych przybyło argumentów w dyskusji nad zaletami takich produktów. Strategi...
Szanse na wzrost i bariery rozwojowe wzięli pod lupę uczestnicy debaty „Atrakcyjność inwestycyjna Polski” na XI Kongresie Bankowości Korporacyjnej i Inwestycyjnej w Warszawie.
Na amerykańskim rynku papierów skarbowych wciąż nie widać poprawy nastrojów, a rentowności obligacji dziesięciol...
Mimo trzech lat hossy na GPW miesiące z dodatnim wynikiem sprzedaży funduszy akcji polskich były w tym czasie rz...
Pomijając rynek metali szlachetnych i spółek wydobywczych listopad nie zapisał się niczym szczególnym jeśli chod...
Polska gospodarka nadal powinna się rozwijać, a to podstawowy bodziec do zwyżek dla krajowego rynku akcji na prz...
Fundusze obligacji w ostatnich latach zyskują coraz większe znaczenie w portfelach Polaków i to ich wyniki zadec...
