Należy wziąć pod uwagę wiele elementów, z których każdy powinien zostać szczegółowo przeanalizowany. Nie mając aż tak dużo czasu, zdecydowaliśmy się na stworzenie choć prostego planu, który później będziemy dopracowywać. Co powinno się znaleźć w takim planie inwestycyjnym każdego inwestora? Na początek należy przeanalizować swoje obecną sytuację materialną – jakie mamy dochody, wydatki, oszczędności i aktywa. Następnie prognozujemy nasze przyszłe wydatki i określamy nasze cele finansowe (chcemy kupić dom? wysłać dzieci na studia? zostać rentierem?). Łączymy to wszystko z analizą naszej sytuacji (obecnej i przyszłej) osobistej – jesteśmy w związku małżeńskim? mamy dzieci? planujemy je? mamy kogoś na utrzymaniu? w jakiej branży pracujemy? na etat czy mamy własną firmę? Odpowiedzi na powyższe (i wiele dodatkowych) pytania pozwolą nam określić dwie bardzo istotne rzeczy – naszą tolerancję na ryzyko (czy lubimy ryzykować i biorąc pod uwagę naszą sytuację materialną oraz osobistą, czy w ogóle możemy), a następnie stopę zwrotu, jakiej oczekujemy z naszych inwestycji. Stopę zwrotu można określić nominalnie (np. 6 proc. w skali roku) bądź jako nadwyżkę nad benchmarkiem, który wybierzemy (np. 2 proc. powyżej wyniku WIG20 za dany rok). Postawienie sobie jasnego, ale też i realistycznego celu jest bardzo ważne, gdyż później będziemy oceniać wyniki naszego portfela właśnie względem tej liczby.