Należy wziąć pod uwagę wiele elementów, z których każdy powinien zostać szczegółowo przeanalizowany. Nie mając aż tak dużo czasu, zdecydowaliśmy się na stworzenie choć prostego planu, który później będziemy dopracowywać. Co powinno się znaleźć w takim planie inwestycyjnym każdego inwestora? Na początek należy przeanalizować swoje obecną sytuację materialną – jakie mamy dochody, wydatki, oszczędności i aktywa. Następnie prognozujemy nasze przyszłe wydatki i określamy nasze cele finansowe (chcemy kupić dom? wysłać dzieci na studia? zostać rentierem?). Łączymy to wszystko z analizą naszej sytuacji (obecnej i przyszłej) osobistej – jesteśmy w związku małżeńskim? mamy dzieci? planujemy je? mamy kogoś na utrzymaniu? w jakiej branży pracujemy? na etat czy mamy własną firmę? Odpowiedzi na powyższe (i wiele dodatkowych) pytania pozwolą nam określić dwie bardzo istotne rzeczy – naszą tolerancję na ryzyko (czy lubimy ryzykować i biorąc pod uwagę naszą sytuację materialną oraz osobistą, czy w ogóle możemy), a następnie stopę zwrotu, jakiej oczekujemy z naszych inwestycji. Stopę zwrotu można określić nominalnie (np. 6 proc. w skali roku) bądź jako nadwyżkę nad benchmarkiem, który wybierzemy (np. 2 proc. powyżej wyniku WIG20 za dany rok). Postawienie sobie jasnego, ale też i realistycznego celu jest bardzo ważne, gdyż później będziemy oceniać wyniki naszego portfela właśnie względem tej liczby.
Zyskaj pełen dostęp do aktualnych i sprawdzonych informacji, wnikliwych analiz, komentarzy ekspertów, prognoz i zestawień publikowanych wyłącznie na PARKIET.COM w formie tekstów oraz treści audio i wideo.
Fed zdecydował o trzeciej z rzędu obniżce stóp w tym roku, obniżając główną do 3,75 proc. Decyzja kolejny raz uj...
Szanse na wzrost i bariery rozwojowe wzięli pod lupę uczestnicy debaty „Atrakcyjność inwestycyjna Polski” na XI Kongresie Bankowości Korporacyjnej i Inwestycyjnej w Warszawie.
Na niższych stopach i rosnącym popycie mogą skorzystać emitenci obligacji korporacyjnych. Warto zwracać uwagę na...
Pod koniec roku widać spory ruch na rynku i to zarówno ze strony emitentów, jak i inwestorów indywidualnych oraz...
Mimo dominacji sentymentu zewnętrznego na wycenie złotego w tym tygodniu istotne dla polskiej waluty okazać się...
Ponad 3500 miejsc pracy, pięć zakładów produkcyjnych i centrum usług wspólnych w Warszawie, 235 mln zł inwestycji w latach 2022–2023 i 16,6 mln zł CIT zapłaconego w 2024 r. Tak wygląda twardy bilans obecności Veluxu w Polsce – mówi Przemysław Pokorski, dyrektor zarządzający Velux Polska.
Inflacja CPI w październiku wyniosła 2,40 proc. Co więcej, w listopadzie osiągnęliśmy cel inflacyjny – i to przy...
Ostatni tydzień listopada rozpoczął się na rynkach finansowych w atmosferze wyczekiwania.
