100 miliardów dolarów nielegalnych funduszy zalało rynek stablecoinów

Notowania tych aktywów cyfrowych z reguły powinny być bardziej stabilne gdyż są powiązane ze zwykłymi walutami czy surowcami i właśnie je szczególnie wzięli na muszkę podejrzani gracze.

W ciągu pięciu lat zalali rynek blisko 100 miliardami dolarów i najchętniej realizują transakcje na zdcentralizowanych giełdach aktywów cyfrowych, wskazują dane firmy Chainalyzis.

Przestępcy coraz sprytniejsi

Nadzorcy rynków wprawdzie zaostrzają regulacje dotyczące stablecoinów i platform aktywów cyfrowych by zastopować wykorzystywanie kryptowalut do prania brudnych pieniędzy czy finansowania terroryzmu, ale przestępcy wciąż szukają sposobów by obejść przepisy, wskazuje agencja Bloomberga.

-Ten ekosystem nieustannie zmienia się – zauważa Kim Grauer, dyrektorka działu analiz w Chianalysis.

Wciąż pojawiają się nowe waluty cyfrowe wykorzystywane do prania pieniądze w sposób coraz bardziej wyrafinowany, podkreśla.

Dlaczego nielegalne fundusze buszują  na scentralizowanych giełdach

Stablcoiny powinny zachować stabilną wartość  i są zabezpieczone rezerwami w postaci gotówki i obligacji. Te aktywa oraz scentralizowane giełdy są kluczowymi filarami rynku cyfrowego.

Nielegalne przepływy pieniędzy sprawiły, że prokuratorzy wzięli na muszkę branżę walut cyfrowych.

Binance, największa giełda w tej branży funkcjonuje obecnie pod nadzorem amerykańskich regulatorów.

W listopadzie minionego roku musiała zapłacić 4,3 miliarda dolarów kary w wyniku ugody z Departamentem Sprawiedliwości USA w związku z zarzutami prania brudnych pieniędzy i nieprzestrzegania przepisów.

Nielegalne fundusze pochodzące z takich źródeł jak darknet, oszustwa, okupy czy stosowanie złośliwego oprogramowania są skoncentrowane na pięciu scentralizowanych giełdach, twierdzi Chainalysis, ale nie wymienia ich nazw.

Przestępcy korzystają tez ze zdecentralizowanych usług finansowych, internetowego hazardu i miksowania kryptowalut.

Scentralizowane giełdy według Chianalysis, mogą kusić brudny pieniądz z powodu wysokiej płynności, łatwości zamiany walut cyfrowych na zwykłe pieniądze oraz integrację z tradycyjnymi usługami finansowymi co pomaga wymieszaniu nielegalnych funduszy z legalnymi.

Większa kontrola jednak zniechęca przestępców?

Jednak wartość podejrzanych pieniędzy napływających na giełdy spada. Być może dlatego, że zwiększyły one kontrolę z powodu surowszych regulacji.

Obecnie w skali miesiąca jest to około 780 milionów dolarów wobec prawie 2 miliardów miesięcznie wcześniej.

Wartość rynku stablecoinów sięga ponad 160 miliardów dolarów wobec 29 mld na początku 2021 roku, wskazują dane DeFiLlama.

Tether ma 69 proc, tego rynku, a 21 proc. kontroluje Circle Internet Financial.

Stablecoiny są głównie wykorzystywane przez spekulantów do parkowania funduszy między transakcjami. W. Z.