Znikną skróty prospektów funduszy

Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami, skupiająca polskie TFI, przygotowała rekomendację dotyczącą tworzenia Key Investor Information (KII) – nowych kart funduszy inwestycyjnych, zawierających najważniejsze informacje dla klientów TFI. Rekomendacja, uzgodniona z UKNF, jest dostępna na stronie internetowej Izby.

 

Nowe karty zastąpią skróty prospektów informacyjnych funduszy. – Skróty miały z założenia być przyjaznym wyciągiem z prospektu informacyjnego. W rzeczywistości są raczej bełkotliwe i niezrozumiałe dla przeciętnego inwestora indywidualnego – zwraca uwagę Piotr Dec, dyrektor departamentu zarządzania projektami BPH TFI.

Nowe karty zaczną obowiązywać, gdy wejdzie w życie nowelizacja ustawy o funduszach inwestycyjnych, opublikowanej 7 lutego, obecnie na etapie rozpatrywania przez Radę Ministrów. IZFiA szacuje, że prawdopodobnie nastąpi to pod koniec bieżącego roku.

TFI zrzeszone w Izbie już teraz przygotowują się do wdrożenia nowych przepisów w zakresie KII. Do momentu kiedy zaczną one obowiązywać, towarzystwa mogą się posługiwać zarówno skrótami prospektów informacyjnych, jak i nowymi kartami produktów.

– Pomysł na KII polega na tym, aby inwestorzy w całej Unii Europejskiej mieli dostęp do tych samych informacji, przedstawionych w ujednoliconej formie, dotyczących funduszy inwestycyjnych otwartych i specjalistycznych funduszy otwartych. Nowa karta produktu będzie kartką A4 zawierającą informacje o strategii inwestycyjnej, ryzyku oraz historycznych stopach zwrotu funduszu – wyjaśnia Dec.

Jego zdaniem stosowane już teraz przez TFI karty produktów, dotychczas niewymagane prawem, przedstawiające w przejrzystej graficznie formie najważniejsze informacje o funduszach, pozostaną w użyciu. – TFI mają pełną dowolność doboru informacji, które przekazują klientom w obecnie stosowanych kartach. Prawdopodobnie nie będą chciały z tego zrezygnować, choć będą miały obowiązek publikowania również oficjalnych kart – KII – uważa Dec.

Choć prace nad wdrożeniem nowych dokumentów w TFI dopiero trwają, można sprawdzić, jak dokładnie będą one wyglądały. Niektóre międzynarodowe instytucje oferujące fundusze w Polsce, np. HSBC, udostępniają na swoich stronach internetowych „Kluczowe Informacje dla Inwestorów" również po polsku.