Zyskaj pełen dostęp do analiz, raportów i komentarzy na Parkiet.com
Od 1 stycznia 2024 r. wprowadzona zostanie możliwość kompensowania zysków ze stratami z inwestycji w fundusze inwestycyjne. Dotąd było to niemożliwe. Na czym polega kompensacja? „Załóżmy, że wartość twojej inwestycji w fundusz wzrosła o 5000 zł i decydujesz się ją zakończyć, realizując zysk. W tej sytuacji masz obowiązek zapłacić podatek od zysków kapitałowych od kwoty 5000 zł. Dzięki kompensacji możesz jednak zmniejszyć wysokość podatku. Jak? Jeżeli inna twoja inwestycja w fundusz (lub inna z dozwolonego koszyka) przynosi stratę np. 2000 zł i zdecydujesz się ją zrealizować, wtedy zysk możesz obniżyć o wysokość straty. Podstawą naliczenia podatku będzie w tej sytuacji kwota 3000 zł (5000 zł zysku – 2000 zł straty) – dotyczy operacji w danym roku podatkowym” – tłumaczą eksperci Santandera TFI.
Zyskaj pełen dostęp do analiz, raportów i komentarzy na Parkiet.com
Towarzystwo zaoferuje klientom usługę zarządzania aktywami dla zamożnych klientów.
Tak dużych napływów do funduszy dłużnych jak w maju nie było od jesieni zeszłego roku. Co ciekawe, rośnie apetyt na ryzyko w ramach tej kategorii produktów.
Ponad 90 proc. z funduszy polskich akcji uniwersalnych i 104 proc. z funduszy akcji małych i średnich spółek – na pozór takich zysków trudno oczekiwać ze zdywersyfikowanych portfeli, a jednak właśnie tak prezentują się pięcioletnie wyniki wspomnianych funduszy. I mowa tylko o średnich.
Ostatnie lata przypomniały, że przemiany na świecie mogą być bodźcem do dynamicznego wzrostu gospodarki i lokalnego rynku akcji, ale nieraz sprawiają też spory zawód inwestorom. Nie tylko z tej perspektywy Polska mimo wszystko wygląda atrakcyjnie.
W maju zdecydowana większość funduszy inwestycyjnych wypracowała zyski. Pazur pokazały portfele spółek amerykańskich i rynków rozwiniętych, ale z wynikami po pięciu miesiącach część z nich wciąż ma problem. Na GPW wciąż trwała sielanka.
Mało który składnik aktywów dał w tym roku zarobić więcej od polskich akcji, a w tej samej kategorii wagowej tego rodzaju fundusze odjeżdżają konkurencji. Niestety, jednocześnie widmo korekty jest coraz bliższe.