Na koniec marca na rachunkach klientów domów maklerskich znajdowały się papiery warte 131?mld zł. Inwestorzy utrzymywali także 4,1 mld zł na lokatach. Aktywa klientów powierzone w zarządzanie sięgały z kolei 73,2 mld zł, z czego 6,6 mld zł było żywą gotówką. W przypadku usług asset management tak duża kwota środków pozostających na lokatach to rekord ostatnich lat.
Szeroka oferta i sprostanie modzie
Domy maklerskie zastanawiają się więc, jak zmobilizować klientów do bardziej aktywnego podejścia do inwestowania. Szczególny wysiłek dotyczy osób najbardziej majętnych. Obsługą tzw. VIP-ów zajmują się wyspecjalizowane departamenty, które próbują sprostać wymaganiom i potrzebom tych, którzy nie narzekają na brak środków do życia.
Kluczem jest w tym przypadku elastyczna oferta, dopasowana do skłonności danego inwestora do ryzyka, preferencji, jeżeli chodzi o dostępność swoich środków w każdym czasie. Nie bez znaczenia – co przyznają sami maklerzy i doradcy – jest także moda na konkretne inwestycje. Do niedawna bardzo popularne były papiery korporacyjne dające odsetki znacznie wyższe niż lokaty bankowe – pod warunkiem wypłacalności emitenta. Popularność zyskuje inwestowanie za granicą – w dużej mierze za pośrednictwem funduszy portfelowych (ETF-ów)?odzwierciedlających indeksy. Część inwestorów próbuje także dobierać pojedyncze spółki do portfela.
Selekcja potrzebna
Dla doradców i maklerów istotne jest wyważenie potrzeb – wysokie stopy zwrotu prezentują się okazale, ale często wiążą się z dużym ryzykiem. Przedstawiciele biur maklerskich przypominają jednocześnie, że na inwestycje klientów należałoby spojrzeć w szerszym horyzoncie.
– Bogatsi klienci potrzebują pełnej palety usług, począwszy od realizacji gotowych pomysłów inwestycyjnych, przez dostęp do różnorodnych produktów inwestycyjnych i doradztwo dotyczące optymalnego kształtu portfela, aż do optymalizacji podatkowej – mówi Daniel Ścigała, szef biura maklerskiego BNP Paribas, które niedawno otrzymało zezwolenie na prowadzenie działalności i ruszyć powinno na dobre w czerwcu.
