BANK PEKAO SA - Raport agencji ratingowej Moody’s Investors Service dotyczący ocen ratingowych Banku Pekao S.A.

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 2 / 2021

Data sporządzenia: 2021-01-07

Skrócona nazwa emitenta

BANK PEKAO SA

Temat

Raport agencji ratingowej Moody’s Investors Service dotyczący ocen ratingowych Banku Pekao S.A.

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.

Treść raportu:

Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna („Bank") informuje, iż w dniu 7 stycznia 2021 r. agencja ratingowa Moody’s Investors Service („Moody’s") poinformowała Bank o utrzymaniu długoterminowej oceny depozytów na poziomie „A2”, krótkoterminowej oceny depozytów na poziomie „P-1” oraz stabilnej perspektywy dla długoterminowej oceny depozytów. Równocześnie agencja Moody’s obniżyła ocenę indywidualną („Baseline Credit Assesment” lub „BCA”) i skorygowaną ocenę indywidualną („Adjusted Baseline Credit Assesment” lub „Adjusted BCA”) Banku do poziomu „baa2” z poziomu „baa1” oraz długoterminową ocenę ryzyka kontrahenta („Counterparty Risk Rating” lub „CRR”) do poziomu „A2” z poziomu „A1”. Długoterminowa opinia o ryzyku kontrahenta („Counterparty Risk Assesment” lub „CRA”) również została obniżona do poziomu „A2(cr)” z „A1(cr)”. Krótkoterminowe oceny kontrahenta CRR i CRA zostały odpowiednio utrzymane na poziomach „P-1” i „P-1(cr)”. Aktualizacja i zmiany ocen zostały dokonane w sposób następujący: potwierdzenie długoterminowej oceny depozytów na poziomie A2”; Perspektywa: „Stabilna”; potwierdzenie krótkoterminowej oceny depozytów na poziomie „P-1"; zmiana oceny indywidualnej (BCA) z poziomu „baa1" do „baa2"; zmiana skorygowanej oceny indywidualnej (Adjusted BCA) z poziomu „baa1" do „baa2"; zmiana długoterminowej oceny ryzyka kontrahenta (CRR) z poziomu „A1”do „A2”; potwierdzenie krótkoterminowej oceny ryzyka kontrahenta (CRR) na poziomie „P-1”; zmiana długoterminowej opinii o ryzyku kontrahenta (CRA) z poziomu „A1(cr)" do „A2(cr)"; potwierdzenie krótkoterminowej opinii o ryzyku kontrahenta (CRA) na poziomie „P-1(cr)". Oceny ratingowe dla Banku po ich aktualizacji są następujące: długoterminowa ocena depozytów: „A2”; Perspektywa: „Stabilna”; krótkoterminowa ocena depozytów: „P-1"; ocena indywidualna (BCA): „baa2"; skorygowana ocena indywidualna (Adjusted BCA): „baa2"; długoterminowa ocena ryzyka kontrahenta (CRR): „A2”; krótkoterminowa ocena ryzyka kontrahenta (CRR): „P-1”; długoterminowa opinia o ryzyku kontrahenta (CRA): „A2(cr)"; krótkoterminowa opinia o ryzyku kontrahenta (CRA): „P-1(cr)". Zgodnie z uzasadnieniem przedstawionym przez Moody’s, aktualizacja ocen ratingowych jest następstwem ogłoszenia przez Bank nabycia niektórych aktywów i zobowiązań Idea Bank S.A. w wyniku zastosowania instrumentu przymusowej restrukturyzacji w stosunku do Idea Banku, zgodnie z ramami prawnymi ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji. Agencja ratingowa Moody’s stwierdziła, iż transakcja ma bardzo ograniczony wpływ na profil kredytowy Banku, a oczekiwania Moody’s co do fundamentów i wyników finansowych Banku są teraz lepiej odzwierciedlone w ocenie indywidualnej banku BCA na poziomie „baa2”, czyli o jeden poziom niżej od dotychczasowej oceny. Jednocześnie, potwierdzenie długoterminowej oceny ratingowej depozytów jest konsekwencją zastosowania przez Moody’s metody „Advanced Loss Given Failure („LGF”) oraz umiarkowanego prawdopodobieństwa wsparcia przez rząd Polski w razie potrzeby. Stabilna perspektywa dla ocen ratingowych odzwierciedla oczekiwanie agencji ratingowej, że Bank z powodzeniem zrealizuje transakcję zgodnie z przedstawionym harmonogramem, utrzymując zasadniczo wskaźniki finansowe na poziomach zbliżonych do obecnych. Podstawa prawna: Art. 17 ust. 1 MAR - informacja poufna

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

BANK POLSKA KASA OPIEKI SPÓŁKA AKCYJNA

(pełna nazwa emitenta)

BANK PEKAO SA Banki (ban)

(skrócona nazwa emitenta) (sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

00-950 WARSZAWA

(kod pocztowy) (miejscowość)

GRZYBOWSKA 53/57

(ulica) (numer)

656 00 00 656 00 04

(telefon) (fax)

[email protected]

(e-mail) (www)

526-000-68-41 000010205

(NIP) (REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2021-01-07 Leszek Skiba Wiceprezes Zarządu Banku, kierujący pracami Zarządu

2021-01-07 Paweł Rzeźniczak Dyrektor Departamentu Relacji Inwestorskich i Rozwoju Grupy