BRE Bank miał w trzecim kwartale 279 mln zł zysku netto i był on zbliżony do prognoz rynkowych. Po dziewięciu miesiącach zysk wyniósł 875,5 mln zł. – Bieżący rok zakończymy w wielkościach, które zapowiadaliśmy, zysk netto będzie gdzieś pośrodku przedziału 1–1,2 mld zł – powiedział prezes Cezary Stypułkowski.
Wyższe rezerwy
Zysk za trzeci kwartał był zgodny z oczekiwaniami, choć jego składowe nieco różniły się od prognoz. – Główne linie przychodowe były powyżej konsensusu, natomiast koszty operacyjne poniżej, co zostało zniwelowane wyższymi rezerwami – ocenia Marta Czajkowska-Bałdyga, analityk Banku BPS. Odpisy w trzecim kwartale były wyższe od prognozowanych i wyniosły 173,6 mln zł, podczas gdy kwartał wcześniej 159,5 mln zł. Podstawowe dochody były lepsze od oczekiwań. – To, na co warto zwrócić uwagę, to istotna poprawa wyniku odsetkowego, odbudowujemy go do poziomu sprzed serii obniżek stóp procentowych, co oznacza, że bank ma zdolność dostosowawczą do warunków rynkowych – powiedział Cezary Stypułkowski. Jednocześnie bankowi udało się utrzymać dyscyplinę kosztową, w ujęciu kwartalnym koszty spadły o 0,2 proc., a w skali roku o 2,7 proc.
Aktywa banku zmniejszyły się ze 108 mld zł do 104 mld zł, tym samym BRE przesunął się pod względem wielkości o jedną pozycję w dół i zajmuje 4 miejsce, za BZ WBK.
Akwizycja klientów
Prezes BRE tłumaczy, że jest to efekt dużego portfela hipotecznych kredytów walutowych, który się już nie odbudowuje, a w pozostałych segmentach kredytów bank zachowuje dynamikę rynkową.
We wrześniu bank przeprowadził emisję euroobligacji denominowanych we franku szwajcarskim, na kwotę 200 mln franków. W trzecim kwartale BRE pozyskał 60 tys. nowych klientów detalicznych, przede wszystkim dzięki nowej platformie elektronicznej, która została uruchomiona w czerwcu. Obecnie korzysta z niej już 2 mln osób (na koniec trzeciego kwartału było to 1,4 mln). – Liczymy, że razem z rebrandingiem rozpoznawalność banku będzie rosła, co wzmocni tendencję pozyskiwania nowych klientów detalicznych – dodał Stypułkowski.
