Firma oferuje dwa rodzaje doradztwa. Jedno to wzorcowe portfele modelowe, które klient odwzorowuje na swoim rachunku maklerskim. Specjaliści z ING Securities w ramach tej opcji przygotowują cztery wzorcowe portfele, które mają być dostosowane do różnych potrzeb inwestorów. Klienci z portfelem powyżej 10 tys. zł z usługi tej mogą korzystać bez opłat. W pozostałych przypadkach jest to 30 zł na kwartał. Większe wymagania stawiane są osobom, które chcą skorzystać z opcji indywidualnego doradztwa. Opcja ta jest skierowana do osób chcących przeznaczyć na inwestycje minimum 100 tys. zł. W obu wariantach to klient jednak podejmuje ostateczną decyzję, w co i kiedy zainwestować.

– Do uruchomienia usługi przygotowaliśmy się już od II kw. 2014 r. i od tego czasu tworzymy standardowe portfele doradcze dla czterech profili ryzyka. Zatrudniamy licencjonowanego doradcę i analityków. Oferowaniem i obsługą produktu zajmują się maklerzy, wspierani przez pracowników Centrum Obsługi Telefonicznej i Internetowej – mówi Ryszard Sikora, dyrektor Departamentu Klientów Detalicznych ING Securities. Ilu klientów może skorzystać z usługi doradztwa? – Zupełnie realnie liczymy na kilkuset klientów. Taka grupa klientów objęta była poradami o charakterze ogólnym (nazywaliśmy ich klientami pod opieką maklera, bo makler ułatwiał też klientowi załatwianie spraw związanych z obsługą rachunku). Dodatkowo liczymy na to, że pewna grupa mało i średnio aktywnych klientów, którzy nie współpracowali bezpośrednio z maklerem, skorzysta z usługi doradztwa. W chwili obecnej po dziesięciu dniach od uruchomienia usługi procesujemy już ponad 220 umów – tłumaczy Sikora. Nie ukrywa przy tym, że przesłanką do uruchomienia tej usługi były również wytyczne Komisji Nadzoru Finansowego, która jasno dała do zrozumienia, że bez umowy o doradztwo maklerzy nie mogą przekazywać klientom porad inwestycyjnych. – Rekomendacje wyłącznie o charakterze ogólnym często nie spełniają oczekiwań klientów. Stąd decyzja, aby doradzać w kontekście konkretnych potrzeb klientów – wyjaśnia Sikora.

Lista domów maklerskich z usługą doradztwa inwestycyjnego systematycznie się wydłuża. O dodaniu tej usługi w ostatnim czasie informowało m.in. BM BGŻ czy też BM Alior Banku.