Biura maklerskie

Gdzie najszybciej otworzysz rachunek maklerski?

Średnio 55 kliknięć jest potrzebnych, aby założyć rachunek inwestycyjny – wynika z badania przeprowadzonego przez firmę Edisonda będącej częścią grupy Grant Thornton.
Foto: Adobestock

Jeszcze kilka lat temu, aby móc zacząć przygodę z inwestowaniem, trzeba było udać się do domu maklerskiego bądź też wypełnić odpowiednie dokumenty i wysłać je pocztą do brokera. To oczywiście zajmowało sporo czasu. Świat poszedł jednak do przodu. Coraz częściej brokerzy oferują możliwość całkowicie zdalnego otwierania rachunku inwestycyjnego. Wystarczy więc internet i kilka kliknięć. Ile dokładnie?

Założenia badania

Firma Edisonda z grupy Grant Thorntonu przeprowadziła na ten temat badanie. Brano pod uwagę przede wszystkim możliwość zdalnego otwarcia konta inwestycyjnego bez konieczności posiadania rachunku w banku z grupy kapitałowej.

– W ostatnich miesiącach obserwowaliśmy wyraźny wzrost liczby otwieranych rachunków maklerskich. Boom na inwestowanie zapanował zwłaszcza wśród młodszego pokolenia milenialsów, oczekujących dostępnych online i najlepiej mobilnych narzędzi maklerskich. Obserwując zainteresowanie rachunkami i narzędziami maklerskimi w Polsce, postanowiliśmy sprawdzić, jak banki, biura i domy maklerskie są przygotowane na przyjęcie tej nowej fali klientów. Okazuje się bowiem, że coraz rzadziej pierwszym wyborem przy rozważaniu rachunku maklerskiego jest bank, w którym mamy konto. Ze względu na koszty transakcji giełdowych wielu klientów szuka alternatywnych kont u konkurencji – wskazuje Piotr Modrzewski z firmy Edisonda. Badanie skupiło się na liczbie kliknięć na stronie internetowej brokera oraz tych związanych z wypełnieniem formularzy.

Czołówka zestawienia

Liderem zestawienia okazał się TMS Brokers. Cały proces otwarcia rachunku u tego brokera wymaga 33 kliknięć. Dwa z nich dotyczą aktywności na stronie głównej, 20 związanych jest z danymi osobowymi, a 11 z profilowaniem klienta i potwierdzeniem danych. Drugie miejsce w zestawieniu zajął DM Trigon z wynikiem 34 kliknięć, zaś trzecie DM BOŚ z 39 kliknięciami. Średnia z badania to 55,3 kliknięcia. – Liderzy skrócenia ścieżki zakładania konta osiągnęli m.in. dzięki stosowaniu możliwości sczytania części danych z wgranego do formularza zdjęcia dokumentu klienta (TMS Brokers) lub przesunięciu etapu wypełnienia ankiety profilującej poza zasadniczy wniosek (DM Trigon) – podkreśla Modrzewski.

TMS Brokers okazał się najlepszy w kategorii profilowanie klienta (11 kliknięć). Jeśli chodzi o działania związane z danymi osobowymi liderem okazał się DM Banku BPS z 12 kliknięciami. Na stronie głównej najmniejszej aktywności wymagają XTB, Degiro, DM BDM, DM Banku BPS oraz Noble Securities (jedno kliknięcie).

Foto: GG Parkiet

– Doświadczenie otwierania konta maklerskiego online wyraźnie różni się względem podmiotu, który go oferuje – podkreśla Modrzewski. – Większość banków pozostaje przy ofercie powiązanej z kontem indywidualnym. Banki, które oferują konto online poprzez swoje domy maklerskie, często w ogóle rozpoczynają formularz wniosku od ankiety dotyczącej profilu inwestora. Z kolei w przypadku prywatnych domów maklerskich najczęściej dodatkowo do finalizacji założenia konta potrzebujemy wizyty kuriera lub skorzystania np. ePUAP. Jednocześnie layouty graficzne ich wniosków celują raczej w starsze grupy inwestorów. Najbardziej przyjazne doświadczenie zapewniają platformy brokerskie, oferujące też często szerszy zakres produktów inwestycyjnych (forex, rynki zagraniczne, kontrakty CFD). Dzięki różnorodności oferty oraz doświadczeniu cyfrowemu znanemu z aplikacji mobilnych tego typu platformy mogą być często pierwszym wyborem dla nowych klientów – mówi Modrzewski.

Powiązane artykuły


REKLAMA: automatycznie wyświetlimy artykuł za 15 sekund.