Iwona Waksmundzka, Orlen w portfelu: Chcemy kształcić odpowiedzialnych inwestorów

#PROSTOzPARKIETU. Iwona Waksmundzka: głównym filarem programu „Orlen w portfelu” jest akademia inwestowania

Skąd pomysł na ukłon w stronę inwestorów indywidualnych, jakim jest program lojalnościowy „Orlen w portfelu"? Dlaczego zależy państwu na tym, aby tacy inwestorzy byli w akcjonariacie?

Ten program ma na celu zachęcenie inwestorów do tego, aby rozważyli długoterminowe zaangażowanie w akcje. Program składa się z dwóch filarów. Pierwszy to benefity dla akcjonariuszy, którzy zwiążą się z nami na dłużej. Drugi filar to edukacja. W kwietniu uruchomiliśmy Akademię Inwestowania, która ma wyposażyć wszystkich naszych aktualnych i potencjalnych akcjonariuszy w wiedzę niezbędną do tego, aby poruszać się sprawnie po rynku kapitałowym, rozumieć, jak funkcjonuje, z jakim wiąże się ryzykiem.

Uruchamiając ten program, kierowaliśmy się tym, jak zmienia się struktura polskiego rynku. Udział inwestorów indywidualnych w obrotach na GPW sukcesywnie spada, brakuje też dopływu świeżej krwi do tego ekosystemu. Wśród inwestorów detalicznych średnia wieku wynosi około 40 lat, brakuje młodych. Edukacyjna część programu „Orlen w portfelu" jest dla nas pewną misją o długoterminowym charakterze.

Orlen nie należy do spółek, które mają problem z zainteresowaniem inwestorów, z płynnością akcji. Dlaczego zależy państwu na tym, żeby w gronie akcjonariuszy byli nie tylko inwestorzy instytucjonalni, ale też detaliczni?

Chcemy mieć zdywersyfikowany akcjonariat. Przede wszystkim jednak chcemy, aby z grupą indywidualnych akcjonariuszy budować długotrwałe relacje. Orlen jest często nagradzany za dobre relacje z inwestorami. Zależy nam na tym, aby inwestorzy detaliczni mieli równie dobry dostęp do wiedzy o spółce, odpowiednio dla nich przygotowanej, jak inwestorzy instytucjonalni. Zależy nam na tym, aby ci akcjonariusze byli świadomymi inwestorami. Badania pokazują też, że klient akcjonariusz jest dużo bardziej lojalny niż inni, częściej korzysta z usług firmy i częściej je poleca.

Orlen regularnie dzieli się z inwestorami dywidendą, w ostatnich latach wypłacał 3 zł na akcję. To, w połączeniu z działaniami edukacyjnymi, nie wystarczyłoby, aby zrealizować te cele, które przyświecają programowi „Orlen w portfelu"?

Dywidenda to jest kolejny argument przemawiający za tym, aby inwestorzy indywidualni rozważyli posiadanie akcji Orlenu w swoim portfelu. Jesteśmy stabilną firmą, o solidnych fundamentach. W tym roku zarząd również rekomenduje wypłatę dywidendy, chociaż decyzja będzie oczywiście należała do walnego zgromadzenia akcjonariuszy. Chcemy jednak zapewnić tym akcjonariuszom, którzy wiążą się z nami na dłużej, dodatkowe benefity w postaci rabatów na paliwo i ofertę pozapaliwową na naszych stacjach.

Założenia były takie, że dzięki programowi lojalnościowemu liczba inwestorów indywidualnych w akcjonariacie Orlenu zwiększy się z 10 do 20 tys. Program został ogłoszony w listopadzie. Jak od tego czasu zmienił się udział inwestorów detalicznych w akcjonariacie?

Program funkcjonuje kilka miesięcy. Zważywszy na to, że ma on długoterminowy charakter, wciąż jest w fazie rozruchu. Efekty też będą zapewne widoczne dopiero w dłuższej perspektywie. Dostępność tego programu dla inwestorów zależy też od naszych partnerów. Obecnie spośród domów maklerskich współpracują z nami DM PKO BP, DM mBank i DM BOŚ. Spodziewamy się jednak, że będzie ich przybywało. Prowadzimy zaawansowane rozmowy w tej sprawie z kolejnymi podmiotami.

Widzimy duże zainteresowanie inwestorów, którzy pytają o możliwość uczestnictwa w tym programie zarówno nas, jak i w domach maklerskich. Bariera wejścia została ustawiona na tyle nisko (trzeba być posiadaczem 50 akcji – red.), że jest on dostępny dla przeciętnego inwestora. Proszę też pamiętać o tym, że Akademia Inwestowania, którą uważam za kluczową część programu „Orlen w portfelu", dopiero została uruchomiona. Uczestnicy tej akademii nie tylko będą mogli skorzystać z materiałów, które stworzyliśmy we współpracy z CFA Society Poland, ale też będą mogli przystąpić do egzaminów i uzyskać certyfikat sygnowany przez tę organizację.

PKN Orlen jest partnerem strategicznym Parkiet Challange, czyli gry giełdowej, która rozpocznie się 13 maja. Dlaczego wspierają państwo naszą inicjatywę?

Gra giełdowa to świetny pomysł. Młodzi inwestorzy, wykorzystując wirtualne pieniądze i portfel, mogą sprawdzić swoje możliwości i umiejętności na giełdzie, przetestować różne strategie, zobaczyć, jak reagują na stres. To się doskonale wpisuje w naszą Akademię Inwestowania. Wiedzę zdobytą w ramach naszego projektu inwestorzy będą mogli wykorzystać najpierw w grze giełdowej, a z czasem – mam nadzieję – na prawdziwym rynku.

Wyobraża pani sobie, że giełda znów – jak w pierwszych latach swego istnienia – będzie modna wśród inwestorów detalicznych, że młodzi ludzie zamiast rynku forex i kryptowalut będą wybierali akcje?

Rynek kapitałowy wymaga podjęcia wielu działań, aby aktywność inwestorów indywidualnych była wyższa. Strategia rynku kapitałowego, a dokładnie inicjatywy zachęcające do długoterminowego inwestowania na giełdzie, ale też projekty takie jak nasz i przede wszystkim wczesna edukacja finansowa, mogą odnieść pewien skutek. Z drugiej strony są pewne trendy i mody wśród młodych inwestorów. Forex i kryptowaluty kuszą perspektywą szybkich zysków. Ale obok nowych propozycji, które pojawiają się na rynku kapitałowym, w dobrze zdywersyfikowanym portfelu powinny się znaleźć inne instrumenty, w tym akcje.