ALIOR BANK S.A.

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 40 / 2020

Data sporządzenia: 2020-11-02

Skrócona nazwa emitenta

ALIOR BANK S.A.

Temat

Zawarcie Aneksu nr 1 do Umowy zlecenia o okresowe udzielenie gwarancji ochrony kredytowej nierzeczywistej oraz Aneksu nr 1 do Umowy ramowej zlecenia o okresowe udzielanie kontrgwarancji

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.

Treść raportu:

W nawiązaniu do raportu bieżącego nr 39/2020 z dnia 2 listopada 2020 r. Alior Bank S.A. z siedzibą w Warszawie (,,Bank"), działając na podstawie art. 17 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylającego dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE („Rozporządzenie MAR”) informuje, że w dniu 2 listopada 2020 r. został zawarty pomiędzy Bankiem, a Powszechnym Zakładem Ubezpieczeń Spółka Akcyjna („PZU S.A.”) Aneks nr 1 do Umowy zlecenia o okresowe udzielanie gwarancji ochrony kredytowej nierzeczywistej („Umowa Gwarancji”). Ponadto w dniu 2 listopada 2020 r. został zawarty pomiędzy PZU S.A. a jego kontrahentem („Kontrahent”) Aneks nr 1 do Umowy ramowej zlecenia o okresowe udzielanie kontrgwarancji („Umowa Kontrgwarancji”) określający zasady udzielania przez Kontrahenta na zlecenie PZU S.A. kontrgwarancji wystawianych na rzecz Banku. Umowa Gwarancji określa zasady udzielania przez PZU S.A. w ramach limitu zaangażowania, na zlecenie i na rzecz Banku, gwarancji ubezpieczeniowych ochrony kredytowej nierzeczywistej. Limit zaangażowania z tytułu gwarancji udzielanych na podstawie Umowy Gwarancji wynosi maksymalnie 4 mld PLN (słownie: cztery miliardy złotych). Limit obowiązuje przez okres 3 lat i jest odnawialny, co oznacza, że wygaśnięcie gwarancji odnawia limit o „uwolnioną” kwotę pomniejszoną o kwoty ewentualnych wypłat z gwarancji. Na wysokość wynagrodzenia za udzielenie gwarancji z tytułu Umowy Gwarancji będzie miała wpływ między innymi amortyzacja portfela. Dodatkowo w wynagrodzeniu może być uwzględniona premia za kontrgwarancję, której wydanie PZU S.A. może zlecić swojemu Kontrahentowi na podstawie Umowy Kontrgwarancji. Na chwilę obecną nie jest możliwe podanie wielkości wynagrodzenia za gwarancję udzielaną na podstawie Umowy Gwarancji, gdyż będzie ono uzależnione od wysokości sumy gwarancyjnej oraz od jakości portfela zabezpieczanego gwarancją. Wydanie każdej gwarancji będzie poprzedzone wnioskiem Banku oraz oceną i wyceną przedstawionego do gwarancji portfela. Szczegółowe informacje o pojedynczych gwarancjach wydawanych przez PZU S.A. w ramach Umowy Gwarancji będą podawane przez Alior Bank S.A. do publicznej wiadomości w odrębnych raportach bieżących. Na zabezpieczenie płatności wynagrodzenia za gwarancję udzielaną na podstawie Umowy Gwarancji, Bank złoży oświadczenie o dobrowolnym podaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego. Maksymalny okres obowiązywania gwarancji wydawanych w ramach Umowy Gwarancji wynosi 5 lat i przedłużony jest o okres na zgłaszanie roszczeń. Udział własny Banku w wymagalnych należnościach z tytułu wierzytelności wynosi 10% wartości portfela obejmowanego daną gwarancją. Umowa Gwarancji przewiduje kary umowne, jakie mogą być należne PZU S.A. od Banku w razie naruszenia określonych zobowiązań Banku wynikających Umowy Gwarancji. Łączna maksymalna wysokość kar umownych nie może przekroczyć kwoty 3 mln PLN (słownie: trzy miliony złotych). Umowa Gwarancji nie wyłącza możliwości dochodzenia odszkodowania przewyższającego sumę kar umownych. W ramach aneksowanej Umowy Kontrgwarancji, która określa zasady udzielania przez Kontrahenta na zlecenie PZU S.A. kontrgwarancji wystawianych na rzecz Banku, dostępny limit kontrgwarancji wynosi 2,6 mld PLN (słownie: dwa miliardy sześćset tysięcy złotych). Dostępny limit będzie pomniejszany każdorazowo przy udzieleniu każdej kolejnej kontrgwarancji o sumę gwarancyjną wskazaną w tej kontrgwarancji, przy czym dostępny limit kontrgwarancji będzie miał charakter odnawialny, co oznacza, że wygaśnięcie kontrgwarancji spowoduje odnowienie limitu.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

ALIOR BANK SPÓŁKA AKCYJNA

(pełna nazwa emitenta)

ALIOR BANK S.A. Banki (ban)

(skrócona nazwa emitenta) (sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

02-232 WARSZAWA

(kod pocztowy) (miejscowość)

Łopuszańska 38D

(ulica) (numer)

22 555 22 22 22 555 23 23

(telefon) (fax)

[email protected] www.aliorbank.pl

(e-mail) (www)

107-001-07-31 141387142

(NIP) (REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2020-11-02 Seweryn Kowalczyk Wiceprezes Zarządu

2020-11-02 Dariusz Szwed Wiceprezes Zarządu