Expander podpowiada, gdzie inwestować

Średnie oprocentowanie trzymiesięcznych depozytów wynosi tylko 2,17 proc. w skali roku. Expander podpowiada w co warto zainwestować.

Zdaniem Piotr Nowaka, dyrektora ds. produktów inwestycyjnych i ubezpieczeniowych Expander Advisors, najciekawszą alternatywą dla lokat i funduszy inwestycyjnych są produkty strukturyzowane. Rozwiązanie to powstaje dzięki połączeniu zarówno bezpiecznych instrumentów, takich jak obligacje czy depozyt, jak również bardziej agresywnych (opcje). Zadaniem pierwszego z nich jest ochrona zainwestowanego kapitału.

- Dzięki temu, w najgorszym przypadku klient odzyska wpłacone pieniądze – zaznacza Nowak i dodaje, że pozostała część środków to opcja, która może, ale nie musi wygenerować zysk. Chodzi o pewien „zakład", o to jak zachowa się w przyszłości dany instrument. Opcje najczęściej dotyczą zachowań indeksów, surowców, walut czy stóp procentowych.

- Przykładowo w trzecim kwartale 2013 r. w przypadku dziecięciu najlepszych rozwiązań średnioroczna stopa zwrotu przekroczyła 9 proc. – wylicza Nowak.

Jako kolejne rozwiązanie przedstawiciel Expandera poleca polisy na życie.

- Olbrzymią zaletą tej konstrukcji jest to, że potencjalny zysk jest wypłacany w formie świadczenia ubezpieczeniowego, a dzięki czemu jest zwolniony z podatku od zysków kapitałowych – zauważa.

Wiele osób wycofujących pieniądze z lokat uważa, że dobrym pomysłem na najbliższe miesiące będzie inwestycja w fundusze akcyjne. Fundusze tego typu kuszą wynikami, szczególnie po ostatnich trzech, udanych miesiącach.  Średnia stopa zwrotu z funduszy akcji polskich małych i średnich spółek wyniosła aż 18,3 proc., a uniwersalnych - 13,6 proc.

- Warto jednak pamiętać, że tego typu rozwiązania obarczone są wysokim ryzykiem inwestycyjnym i należy się liczyć z możliwymi dużymi wahaniami cen jednostek uczestnictwa, a nawet możliwością poniesienia strat – podkreśla Nowak i radzi, aby lepiej skorzystać z funduszy mieszanych. - Są one bezpieczniejsze, ale również w przypadku pozytywnych warunków rynkowych potrafią przynosić satysfakcjonujące zyski – przekonuje.

Na koniec przedstawiciel Expandera poleca jeszcze połączenie wysokooprocentowanej lokaty z funduszem inwestycyjnym. Najprościej mówiąc, chodzi o to, że część kapitału trafia na lokatę, a pozostała część do wybranego przez nas funduszu.

- Decydując się na tego typu rozwiązanie, należy przede wszystkim ocenić część „funduszową", ponieważ to ona będzie stanowiła podstawę inwestycji i będzie miała największy wpływ na wynik całości – zaleca Nowak.

Inwestorze! Wejdź na www.e-kiosk.pl/eparkiet, zarejestruj się i czytaj darmowe e-wydania "Parkietu". Promocja trwa od 26 listopada do 2 grudnia 2013r.