Byki i niedźwiedzie: kandydaci do statuetki w kategorii PPK roku

Za nami pierwszy pełny rok działania praktycznie wszystkich funduszy pracowniczych planów kapitałowych. Choć pierwsze miesiące 2020 r. były nerwowe, to był to czas udany dla oszczędzających – każdy zdywersyfikowany fundusz wypracował zyski.

Warto przy tym podkreślić, że stopa zwrotu funduszu zdefiniowanej daty to nie wszystkie korzyści – kapitał pracownika na jego koncie PPK składa się także ze składki od pracodawcy oraz dopłaty z budżetu państwa. Średni wynik funduszy dla najstarszych pracowników sięgnął 7,7 proc., natomiast najmłodsi zarobili przeciętnie 13,4 proc. Niestety, popularność PPK jest wciąż bardzo niska. W przedsiębiorstwach, które uruchomiły nowy program emerytalny jesienią, partycypacja sięga niekiedy zaledwie kilkunastu procent, a ogółem wynosi około 30 proc. To znacznie mniej od prognoz zarówno Polskiego Funduszu Rozwoju, jak i analityków. Eksperci zgodnie twierdzą jednak, że z czasem uczestnicy nabiorą więcej zaufania do systemu i będzie ich przybywać.

W ciągu całego 2020 r. aktywa zgromadzone w PPK wzrosły z 86 mln zł do 2,8 mld zł, z czego wartość samych składek to 2,5 mld zł. Od początku działania PPK pod względem sumy aktywów prowadzi PKO TFI, którego prezesem jest Piotr Żochowski. Z końcem zeszłego roku w funduszach PPK zarządzanych przez to towarzystwo było zgromadzonych łącznie blisko 1 mld zł. Rok wcześniej w tym samym czasie kwota ta sięgała niecałych 29 mln zł. PKO TFI utrzymuje swoją pozycję na rynku, sięgającą około 34 proc. Co miesiąc do jego funduszy trafia około 0,1 mld zł nowych wpłat.

Numerem dwa na rynku PPK pod względem aktywów jest TFI PZU. Prezesem towarzystwa jest Robert Kubin. Rynkowy udział TFI PZU z końcem poprzedniego roku zbliżał się do 14 proc., mając pod zarządzaniem nieco ponad 392 mln zł. Co ciekawe, z końcem 2019 r. w TFI PZU było 10,6 proc. wszystkich aktywów w PPK. TFI PZU w ciągu 2020 r. awansowało o dwa oczka w ogólnym zestawieniu.

Fundusze PPK są jednak zarządzane nie tylko przez TFI. W ścisłej czołówce rynku jest Nationale-Nederlanden PTE, na którego czele stoi od kwietnia zeszłego roku Szymon Ożóg. Z końcem zeszłego roku NN PTE w funduszach PPK miało razem blisko 382 mln zł, dające 13,6 proc. rynku. Rynkowy udział NN PTE nieco mniej niż w przypadku TFI PZU, ale również zwiększył się w trakcie 2020 r.

Nasza gala i przekazanie statuetek Byków i Niedźwiedzi oraz Złotych Portfeli odbędzie się 24 marca