| Spółka Makarony Polskie SA informuje, że w dniu 20 maja 2015 roku zawarła z Bankiem Zachodnim WBK SA aneksy do umów kredytu w rachunku bieżącym i kredytu inwestycyjnego (o których Spółka informowała w raporcie bieżącym nr 22/2013 z dnia 18 pa¼dziernika 2013 roku) oraz umowę kredytu obrotowego o łącznej wartości 21,8 mln zł. Umową kredytową o najwyższej wartości jest aneksowana umowa kredytu inwestycyjnego o wartości 13,8 mln zł. Pierwotna wartość umowy wynosiła 15 mln zł, z czego na dzień zawarcia aneksu w związku ze spłatą przez Spółkę części rat kapitałowych, saldo umowy kredytowej wynosiło 11,3 mln zł. Aneks do kredytu inwestycyjnego wprowadza następujące zmiany: - przedłuża termin spłaty zobowiązania do dnia 30 kwietnia 2020 roku, dotychczasowy termin spłaty ww. kredytu przypadał na dzień 30 września 2018 roku, - wprowadza nowy harmonogram spłaty kredytu, - zawiesza spłatę rat kapitałowych i wprowadza okres karencji w spłacie rat kapitałowych do grudnia 2015 roku - udostępnia limit w kwocie 2,5 mln zł na sfinansowania inwestycji w Zakładzie Produkcyjnym w Rzeszowie (dotychczasowy limit przyznany Spółce na ten cel wynosił ok. 1,3 mln zł), - dostosowuje marżę i opłaty Banku do aktualnej oceny ekonomicznej przedsiębiorstwa oraz warunków rynkowych, - usuwa z zabezpieczeń kredytu kaucję środków pieniężnych na zabezpieczenie płatności rocznych odsetek , - dostosowuje wartość zabezpieczeń do zwiększonego zaangażowania kredytowego Banku. Spłata kredytu nastąpi w 52 ratach miesięcznych począwszy od dnia 31 grudnia 2015 roku w następujących wysokościach: 52 raty w kwocie 0,17 mln zł każda i ostatnia 53 rata wyrównująca w kwocie 5,18 mln zł. Zapisy umowy nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych przez Bank dla tego typu umów. Oprocentowanie kredytu zostało ustalone w oparciu o WIBOR 3M i nie odbiega od standardów stosowanych w tym zakresie przez Bank. Zabezpieczenie spłaty kredytu inwestycyjnego stanowią: 1) hipoteka umowna łączna do kwoty najwyższej 33,0 mln zł (stanowiąca również zabezpieczenie pozostałych umów kredytowych zawartych przez Spółkę z BZ WBK) ustanowiona na: - nieruchomości położonej w Rzeszowie przy ul. Podkarpackiej 15, dla której prowadzona jest KW nr RZ1Z/00076860/5 (wartość ewidencyjna tej nieruchomości wynosi ok. 4,5 mln zł) oraz - nieruchomości położonej w Płocku przy ul. Granicznej 46, dla której prowadzona jest KW PL PL1P/00094893/6, (wartość ewidencyjna tej nieruchomości wynosi ok. 6,3 mln) 2) cesja wierzytelności z tytułu umowy ubezpieczenia ww. nieruchomości, 3) zastaw rejestrowy na środkach trwałych spółki Makarony Polskie SA: linie produkcyjne w zakładzie w Rzeszowie (zastaw stanowi również zabezpieczenie pozostałych umów kredytowych zawartych przez Spółkę z BZ WBK), 4) zastaw rejestrowy na środkach trwałych spółki Stoczek Natura Sp. z o.o.: zbiór środków trwałych w Zakładzie w Stoczku Łukowskim (zastaw stanowi również zabezpieczenie pozostałych umów kredytowych zawartych przez Spółkę z BZ WBK), 5) cesja wierzytelności z tytułu umowy ubezpieczenia przedmiotu zastawu, 6) weksel in blanco z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracja wekslowa, 7) poręczenie cywilne spółki Stoczek Natura sp. z o.o., Kryterium uznania w/w umów za umowy znaczące jest fakt, że zostały one zawarte z jednym podmiotem, w okresie krótszym niż 12 miesięcy, a ich łączna wartość przekracza 10% wartości kapitałów własnych spółki Makarony Polskie SA. Spółki Grupy Makarony Polskie nie posiadają powiązań organizacyjnych, osobowych i kapitałowych z Bankiem BZ WBK SA. Celem zawarcia ww. aneksów do umów kredytowych oraz umowy kredytu obrotowego jest pozyskanie dodatkowego kapitału na finansowanie bieżącej działalności Spółki oraz sfinansowanie inwestycji w Zakładzie Produkcyjnym w Rzeszowie, poprawa przepływów pieniężnych na poziomie działalności finansowej m.in. poprzez wynegocjowanie terminów karencji spłaty rat kapitałowych w kredycie długoterminowym w najbliższym okresie; wydłużenie terminów spłaty zobowiązań oraz dostosowanie marży Banku do aktualnej oceny ekonomicznej przedsiębiorstwa oraz warunków rynkowych. | |
