Dlaczego warto korzystać z usług private bankingu?

Agnieszka Chorążewska-Wojtiuk, Bank Millennium

Możemy mówić o trzech benefitach, które nie są dostępne dla klientów detalicznych. Po pierwsze: to możliwość korzystania z fachowej porady wykwalifikowanych doradców, a także wiedzy szerokiego grona ekspertów z instytucji finansowej, w której ten doradca pracuje. Benefitem dla klienta jest fakt, że doradca na bieżąco analizuje, jak pracuje portfel, dostarcza niezbędne raporty i rekomendacje.

Po drugie: najważniejszą korzyścią dla klienta jest korzystanie z profesjonalnego Wealth Management: analizy profilu klienta oraz jego indywidualnych potrzeb i oczekiwań. Dzięki temu zaproponowana strategia inwestycyjna oraz produkty w portfelu dobrane są tak, by możliwie efektywnie realizować cele klienta w zgodzie z akceptowanym przez niego poziomem ryzyka oraz zakładanym horyzontem czasowym i oczekiwaną stopą zwrotu.

Po trzecie: klient bankowości prywatnej ma dostęp do szerokiej gamy narzędzi i usług finansowych, które nie są oferowane w placówkach detalicznych. Bogaty wachlarz produktów umożliwia lepsze zdywersyfikowanie portfela, pełniejsze dopasowanie strategii do indywidualnych potrzeb. Daje także szanse na ponadprzeciętne zyski.

Barbara Stęchły, Raiffeisen Bank Polska

Koncepcja private bankingu zasadza się na wysoce zindywidualizowanej ofercie - klient inwestuje swój majątek zgodnie z własnymi preferencjami. Pomaga mu w tym doświadczony i wysoko wykwalifikowany doradca bankowy, z którym utrzymuje bezpośrednie kontakty, przekazując swoje oczekiwania i potrzeby. Z kolei opiekun informuje klienta o najkorzystniejszych sposobach lokowania kapitału i proponuje dobór optymalnego pakietu usług. Private banking to również prestiż, możliwość posiadania kart

kredytowych nieobecnych w standardowej ofercie, usługi

concierge, czyli organizowanie czasu wolnego i wypoczynku, rezerwacje biletów.

Najważniejszy pozostaje jednak dostęp do instrumentów finansowych, np. funduszy hedgingowych czy produktów strukturyzowanych, które umożliwiają zarabianie w każdych warunkach, niezależnie od koniunktury rynkowej.

Mariusz Latek, Noble Bank

Bankowość prywatna otwiera dostęp do zindywidualizowanych usług. To doskonała oferta dla klientów, którzy oczekują od banku wyjątkowej obsługi. Fakt, że w jednym miejscu eksperci banku pomagają stworzyć długoletni plan finansowy, zainwestować pieniądze czy zoptymalizować sytuację podatkową, jest w wypadku private bankingu wystarczającą zachętą. Dodatkową jest oferta: specjalnie wyselekcjonowana i dostosowana do profilu osób z wysokimi aktywami. Siłą usług bankowych z najwyższej półki jest bowiem kompleksowość. Chodzi o to, aby w jednym miejscu mieć możliwość omówienia wszystkich spraw finansowych i - co najważniejsze - na tej podstawie podejmować mądre decyzje, które nie będą kolidować z innymi. Skorzystanie z usług bankowości prywatnej powinny rozważyć osoby, które potrzebują pomocy w zarządzaniu swoim

majątkiem.

Dariusz Makosz, Open Finance

Jest to opłacalne, wygodne i tanie. Opłacalne, bo powierzamy zgromadzony majątek, jego pomnożenie lub zabezpieczenie osobom kompetentnym - szkolonym właśnie w tym celu. Wygodne, bo naszymi sprawami finansowymi zajmuje się tylko jeden człowiek, który zorganizuje dla nas kredyt, wybierze fundusze inwestycyjne, doradzi przy kupnie mieszkania, zapłaceniu podatku etc. Zamiast - jak w każdym banku - spotykać wciąż nowych urzędników bankowych, z których żaden nie pamięta o naszych sprawach, możemy mieć swojego kamerdynera w banku - gotowego odpowiedzieć na każde nasze wezwanie. I robi to zupełnie za darmo - bez kosztów po stronie klienta.