Alior w związku z polepszeniem pozycji kapitałowej aktualizuje cele strategiczne i plany kapitałowe. Podał, że kilka pozytywnych zdarzeń spowodowało istotne polepszenie się pozycji kapitałowej banku od momentu ogłoszenia Planu Operacjonalizacji Strategii na początku października. Dlatego bank mógł w IV kwartale zwiększyć wolumen kredytów brutto o 1,8,-1,9 mld zł, dzięki czemu w całym roku portfel urósł o 6,8 mld zł, czyli o 0,8 mld zł powyżej górnego progu celu strategicznego i poziomu poprzednio przewidywanego.
Bank zaktualizował jednocześnie cele dotyczące pozycji kapitałowej. Aktualnie celuje w osiągnięcie współczynnika kapitału Tier 1 w wysokości 15,0 proc. i współczynnika TCR na poziomie 17,0 proc. w 2020 r. (bez uwzględnienia wpływu potencjalnej wypłaty dywidendy w 2020 r.), co będzie wskaźnikiem o 3,25 p.p. wyższym od zakładanych minimów regulacyjnych w 2020 r.
Planowane utrzymanie poziomu współczynników kapitałowych znacznie powyżej minimum regulacyjnego ma pozwolić na uzyskanie zdolności do wypłaty dywidendy w 2020 r., z zysku za 2019 r., choć tu warunkiem będzie jeszcze polityka dywidendowa i wytyczne KNF.
Alior przedstawił w komunikacie nowe cele strategiczne na 2020 r, z uwzględnieniem kilku czynników: założenia scenariusza wzrostu stóp procentowych (łącznie o 1,5 p.p. z obecnych 1,50, choć ciekawe że bank zakłada podwyżki już w czerwcu 2018 r. o 0,25 p.p., później w marcu i wrześniu 2019 r. po 0,25 p.p.), wdrożenia MSSF-9 (zmienia sposób ujmowania rezerw, jego ujemny wpływ zdaniem banku na współczynniki kapitałowe nie będzie tak duży jak wcześniej szacowano), planowanego zniesienia limitu dla składek ZUS oraz obniżenia oprocentowania rezerwy obowiązkowej (w skali sektora ta decyzja NBP obniży zysk netto o ok. 2 proc.). Bank nadal zakłada, że roczny wzrost wolumenów kredytów brutto ma wynieść po 5-6 mld zł. Jednak podniesiono założenia dotyczące rentowności i efektywności, które bank ma osiągnąć w 2020 r., w porównaniu z październikową strategią.
Po uwzględnieniu powyższych czynników ROE ma wynieść 16,2 proc. z 15,0 proc. poprzednio. NIM, czyli marża odsetkowa netto, ma wynieść 5,3 proc. wobec 5,1 proc. planowanych wcześniej. Wskaźnik C/I (kosztów do dochodów) ma sięgnąć 39 proc. zamiast 40 proc., zaś koszt ryzyka 1,7 proc., tyle samo co poprzednio.
