Ruszyły pierwsze IKE

Są już pierwsze umowy o prowadzenie Indywidualnych Kont Emerytalnych. Najwięcej klientów pozyskały najprawdopodobniej PZU i Pekao.

Ustawa o IKE weszła w życie 1 września. Tylko nieliczne instytucje finansowe dały swoim klientom możliwość zakładania kont emerytalnych od razu. Propozycje pojawiały się stopniowo i nadal będą się pojawiać. Niektóre TFI, np. PKO/Credit Suisse, zamierzają ruszyć z ofertą IKE dopiero w październiku. Jest też wiele instytucji, które chcą najpierw przyjrzeć się rozwojowi rynku i dopiero zdecydować o wprowadzeniu własnych produktów. W tej grupie są np. biura maklerskie.

Tajne dane

Informacje dotyczące liczby zawartych umów na razie mają charakter nieoficjalny. Firmy, które oferują IKE, tłumaczą, że jest za wcześnie, aby mówić o szczegółach. Główny powód jest jednak taki, że nie chcą zdradzać wyników sprzedaży przed konkurencją. Potwierdza to Krzysztof Pater, minister polityki społecznej, pomysłodawca IKE. - Przedstawiciele instytucji finansowych mówią mi w tajemnicy, że jest dobrze - twierdzi K. Pater. - Ale żadnymi danymi na razie nie dysponuję - dodaje. K. Pater mówił niedawno, że pierwsze oceny zainteresowania Polaków kontami emerytalnymi sporządzi pod koniec grudnia. Jego zdaniem, do IKE przystąpi w tym roku 1,7-3,5 mln osób.

Z wstępnych, nieoficjalnych szacunków wynika, że najwięcej umów o prowadzenie kont emerytalnych podpisały do tej pory PZU i Pekao (zapytaliśmy o to duże instytucje, które stosunkowo szybko wystartowały z ofertą IKE). Ubezpieczyciel oferuje dwa produkty emerytalne: jeden czysto inwestycyjny, a drugi połączony z ochroną ubezpieczeniową. W obu przypadkach pieniądze klientów trafiają do funduszy zarządzanych przez TFI PZU. Nieoficjalnie wiadomo, że grupa podpisała już co najmniej kilka tysięcy umów.

Pierwsze wpłaty

Nieco mniejszą skutecznością - ok. tysiąca podpisanych umów - może się pochwalić Pekao. Oferta banku sprowadza się do funduszy zarządzanych przez TFI Pioneer/Pekao. Towarzystwo szacuje, że do końca roku liczba jego kont emerytalnych zwiększy się do kilkunastu tysięcy.

Jak wynika z naszych informacji, sprzedawcy zachęcają klientów, aby od razu wpłacali całą dopuszczalną kwotę, która w tym roku wynosi prawie 3,5 tys. zł. Zdecydowało się na to wielu inwestorów. Inni wpłacają mniejsze sumy i deklarują, że do końca roku będą jeszcze dopłacać.

Od początku września z ofertą IKE wystartowała też grupa ING. Sprzedaje produkty ubezpieczeniowe i inwestycyjne (fundusze zarządzane przez ING TFI). Klienci TFI zawarli już kilkaset umów. Podobne są wyniki sprzedaży Skarbca, który prowadzi IKE w oparciu o swoje fundusze inwestycyjne.