Wykorzystała ona do swoich obliczeń raporty roczne spółek, komunikaty instytucji nadzoru i inne powszechnie dostępne informacje obejmujące okres do końca minionego roku. Tyle 16 największych zachodnich banków kosztowały sądowe procesy, odszkodowania, grzywny i inne opłaty za umorzenie dochodzeń prowadzonych przez organy nadzoru i wymiar sprawiedliwości.
Banki zapłaciły tyle za nieprawidłowości przy sprzedaży amerykańskich obligacji opartych na kredytach hipotecznych, co doprowadziło do wybuchu kryzysu finansowego w 2008 r., ale także za późniejsze różnego rodzaju naruszenia obowiązujących przepisów. Najbardziej znane nieprawidłowości noszące znamiona przestępstwa to manipulowanie LIBOR-em i kursami walutowymi. Bank JPMorgan w końcu ub.r. zamieszany był w co najmniej 20 spraw tego rodzaju, w tym kupowanie kredytów samochodowych wycenianych w zależności od rasy i narodowości klienta.
