Bruksela wykorzysta w tym celu mało znane i wcześniej nieużywane przepisy w unijnym prawie, by wymóc stosowne działania na maltańskim nadzorze rynku finansowego, w którym unijne kontrole wykazały „systemową" słabość w stosowaniu przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy.
Komisja Europejska podjęła taką interwencję po całej serii skandali w Europie w minionym roku, w tym po głośnych sprawach w duńskim Danske Banku, holenderskim ING Groep czy łotewskim ABLV.
Wszystko to unaoczniło brak współpracy między krajowymi władzami bankowymi i Brukselą i nasiliło obawy przed zagrożeniem bezpieczeństwa unijnego systemu finansowego przez nielegalny napływ pieniędzy z zewnątrz. By skuteczniej zwalczać te przestępstwa wzmocniono kadrowo European Banking Authority.
