Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 33 / 2026
Data sporządzenia: 2026-08-19
Skrócona nazwa emitenta
MPAY S.A.
Temat
Zawarcie ugód restrukturyzacyjnych z konsorcjum banków spółdzielczych
Podstawa prawna
Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne
Treść raportu:
Zarząd mPay S.A. z siedzibą w Warszawie („Emitent”, „Spółka”) informuje, że w dniu 19 sierpnia 2026 r. zawarł z Bankiem Spółdzielczym w Gilowicach — działającym we własnym imieniu oraz jako lider konsorcjum banków, reprezentujący Bank Spółdzielczy w Brzeźnicy oraz Bank Spółdzielczy w Otmuchowie, na podstawie umowy konsorcjum z dnia 28 grudnia 2023 r. — dwie ugody restrukturyzacyjne: Ugodę nr 1528/R/1/26 oraz Ugodę nr 1528/R/2/26 („Ugody”).

Ugody zastępują dotychczasowe umowy kredytowe łączące Emitenta z bankami wchodzącymi w skład konsorcjum i określają nowe zasady spłaty pozostającego do spłaty zadłużenia w łącznej kwocie 4 259 000,00 PLN. Ugody nie przewidują umorzenia jakiejkolwiek części zadłużenia — różnica względem pierwotnych kwot kredytów wynika ze spłat dokonanych przez Emitenta przed ich zawarciem. Warunek uiszczenia opłat i prowizji został spełniony.

Ugoda nr 1528/R/1/26 obejmuje zadłużenie w kwocie 1 925 000,00 PLN, spłacane w 112 ratach kapitałowych: 11 rat po 2 500,00 PLN płatnych od 31.08.2026 r. do 30.06.2027 r., 12 rat po 5 000,00 PLN płatnych od 31.07.2027 r. do 30.06.2028 r., 88 rat po 20 617,00 PLN płatnych od 31.07.2028 r. do 31.10.2035 r. oraz rata końcowa w kwocie 23 204,00 PLN płatna do 30.11.2035 r.

Ugoda nr 1528/R/2/26 obejmuje zadłużenie w kwocie 2 334 000,00 PLN, spłacane w 120 ratach kapitałowych: 12 rat po 2 500,00 PLN płatnych od 31.07.2026 r. do 30.06.2027 r., 12 rat po 5 000,00 PLN płatnych od 31.07.2027 r. do 30.06.2028 r. oraz 96 rat po 23 375,00 PLN płatnych od 31.07.2028 r. do 30.06.2036 r.

Odsetki naliczane są dodatkowo, od aktualnego salda zadłużenia, według zmiennej stawki WIBOR 3M powiększonej o marżę banku.

Dotychczasowa miesięczna rata kapitałowa wynikająca z zastępowanych umów kredytowych wynosiła 182 500,00 PLN powiększone o odsetki. Nowy harmonogram oznacza obniżenie miesięcznej raty kapitałowej o 97,3% w pierwszym okresie, o 94,5% w okresie drugim oraz o 75,9% w okresie od lipca 2028 r.

Tytułem zabezpieczenia spłaty wierzytelności wynikających z Ugód ustanowiono na rzecz konsorcjum banków:
• trzy hipoteki na nieruchomościach zlokalizowanych w Krakowie oraz hipotekę na nieruchomości w miejscowości Grudynia Wielka, do łącznej kwoty zabezpieczenia 2 887 500,00 PLN;
• gwarancję Banku Gospodarstwa Krajowego udzieloną w ramach portfelowej linii gwarancyjnej de minimis (PLD-KFG), obejmującą 80% kwoty kredytu, z okresem obowiązywania do 29.02.2036 r.;
• weksle in blanco wraz z deklaracjami wekslowymi;
• oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego.

Nieruchomości stanowiące przedmiot zabezpieczenia hipotecznego należą do podmiotu, w którego zarządzie zasiada Pan Emiliano Caradonna, pełniący jednocześnie funkcję Członka Zarządu Emitenta. Zabezpieczenie rzeczowe zostało zatem ustanowione przez podmiot trzeci, a majątek Emitenta nie został obciążony. Szczegółowe zasady rozliczeń pomiędzy Emitentem a PDLA pozostają przedmiotem odrębnej umowy, której zawarcie jest w toku.

Zawarcie Ugód stanowi jeden z elementów realizowanego przez Spółkę planu stabilizacji finansowej i istotnie obniża bieżące obciążenie przepływów pieniężnych Emitenta z tytułu obsługi zadłużenia.
Załączniki
Plik Opis

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

INFORMACJE O PODMIOCIE>>>

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2026-08-19 Emiliano Caradonna
 Członek Zarządu