Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 19 / 2025
Data sporządzenia: 2025-07-30
Skrócona nazwa emitenta
CENTRUM FINANSOWE S.A.
Temat
Uzyskanie decyzji kredytowej dotyczącej przyznania kredytu obrotowego
Podstawa prawna
Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.
Treść raportu:
Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. („Spółka”) informuje, iż w dniu 30 lipca 2025 r. Spółka otrzymała pozytywną decyzję Poznańskiego Banku Spółdzielczego („Bank”) w zakresie przyznania kredytu obrotowego. Zgodnie z postanowieniami decyzji kredytowej:
1) kwota kredytu wyniesie 5.000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych);
2) kwota kredytu będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki, tj. finansowanie do 80% wartości nakładów netto ponoszonych na zakup pakietów wierzytelności lub certyfikatów inwestycyjnych CF1 NFIZW;
3) termin udostępnienia kredytu - jednorazowo od następnego dnia roboczego po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 31 grudnia 2025 roku;
4) odsetki będą płatne miesięcznie w 36 ratach, a spłata kapitału kredytu następować będzie w 30 miesięcznych ratach począwszy od siódmego miesiąca po miesiącu zawarcia umowy kredytowej.

Oprocentowanie będzie określane na podstawie zmiennej stopy procentowej (WIBOR 3M) powiększonej o marżę Banku.

Zgodnie z warunkami decyzji kredytowej wydanej przez Bank, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj.:
1) zastaw rejestrowy na certyfikatach inwestycyjnych CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595), ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 7.500.000,00 zł (słownie: siedem milionów pięćset tysięcy złotych);
2) poprzez wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco;
3) poprzez udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym Spółki otwartym w Banku;
4) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c., do wysokości 7.500.000,00 zł (słownie: siedem milionów pięćset tysięcy złotych), z terminem nadania klauzuli wykonalności do 36 miesięcy po dniu spłaty kredytu wynikającym z zawartej umowy kredytowej, na rzecz Banku.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana ma być, pod rygorem podwyższenia marży Banku oraz wypowiedzenia umowy kredytowej, do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, oraz w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Pozostałe postanowienia decyzji, w tym wysokość prowizji Banku, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.

O podpisaniu umowy kredytowej Spółka poinformuje w trybie oddzielnego raportu bieżącego.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

INFORMACJE O PODMIOCIE>>>

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2025-07-30 Przemysław Rutkowski Prokurent
2025-07-30 Piotr Szynalski Prezes Zarządu