Bożena Żuławnik
To dość powszechna opinia wśród doradców finansowych. Owszem, zdarzają się okresy, kiedy z różnych przyczyn (losowych, zwiększone wydatki na dzieci, spłata kredytu itp.) po prostu nie mamy nadwyżek finansowych. Ale jeśli już są, sprawa sprowadza się do znalezienia optymalnego w danym czasie sposobu pomnażania oszczędności. Nie można na stałe przywiązać się do lokat bankowych. Przy obecnej wysokiej inflacji i oprocentowaniu bliskim zera traci się na nich rekordowo dużo (w ujęciu realnym). Ale z drugiej strony optymistyczne wieści płyną z giełdy i rynku funduszy inwestycyjnych. Na warszawskim parkiecie padają rekordy. Analitycy są przekonani, że mimo wzrostu indeksów perspektywy są wciąż dobre. Spora część inwestorów już się do tego dostosowała. Według danych Analiz Online od kilku miesięcy klienci wycofują pieniądze z funduszy dłużnych (w lipcu tego roku ponad 1 mld zł) i przenoszą je do funduszy bardziej ryzykownych. Chętnie wybierane są fundusze mieszane (z udziałem akcji); w lipcu klienci wpłacili do nich ponad 0,8 mld zł netto, najwięcej od przełomu lat 2013 i 2014. Do łask wróciły też fundusze akcyjne, zwłaszcza te operujące na rynkach globalnych. Oczywiście, trzeba się pogodzić, że takie inwestycje są ryzykowne, nie zawsze przyniosą zysk, zwłaszcza jeśli będziemy go oczekiwać w krótkim okresie. Na przykład według wyliczeń eToro roczna inwestycja w WIG20 zakończona w lipcu 2020 r. przyniosła stratę przekraczającą 22 proc., ale podobna inwestycja zakończona w marcu 2021 r. dała zysk ponad 30 proc., a w lipcu – prawie 27 proc. Wyniki inwestycji na rynku amerykańskim (mierzone S&P 500) były jeszcze lepsze (zysk od 7 do ponad 53 proc.). A wszystkie lokaty roczne w tym czasie zakończyły się realną stratą. Trzeba z tego wyciągnąć wnioski. Ale nie takie, że oszczędności wycofane z banku należałoby w całości zainwestować w akcje. Lepiej spróbować – samodzielnie lub przy pomocy doradcy – zbudować portfel składający się z akcji, funduszy, obligacji (np. korporacyjnych), uzupełniony lokatą zwiększającą płynność. Bez rozszerzenia zakresu inwestycji szansy na zysk nie będzie.
Zyskaj pełen dostęp do aktualnych i sprawdzonych informacji, wnikliwych analiz, komentarzy ekspertów, prognoz i zestawień publikowanych wyłącznie na PARKIET.COM w formie tekstów oraz treści audio i wideo.
Osobiste konta inwestycyjne, czyli OKI, mają wystartować w połowie 2026 r. Dzięki zachętom podatkowym Polacy mog...
Szanse na wzrost i bariery rozwojowe wzięli pod lupę uczestnicy debaty „Atrakcyjność inwestycyjna Polski” na XI Kongresie Bankowości Korporacyjnej i Inwestycyjnej w Warszawie.
Korekty są dobre dla rynku, studzą głowy i dają szanse, żeby trend wzrostowy wydłużył się w czasie. Nie widzę is...
Po szeregu nowych regulacji wprowadzonych przez Listing Act do rozporządzenia prospektowego1) od 5 czerwca 2026...
Zmiany w MAR przewidują odejście w określonych okolicznościach (a konkretnie w przypadku procesu rozciągniętego...
SGI od lat rozwija Dolny Mokotów, zachowując spójność stylu i filozofii projektowania. Na Siekierkach powstają apartamenty, w których liczy się proporcja, światło i jakość materiałów. To architektura, która nie potrzebuje dodatków, by przyciągać uwagę.
Zmiany w rozporządzeniu Market Abuse Regulation (MAR), wprowadzone przy okazji prac nad Listing Act, to coś więc...
Dla naszej giełdy ważne będzie to, jak potoczy się sytuacja na rynkach bazowych. Jeśli tam się rozwinie korekta,...
