Inwestycja oparta na przeszłości

Czy warto zamrozić co najmniej 4900 zł na cztery lata? Expander zapewnia, że tak. Kusi odsetkami w wysokości 19,42 proc.

Tyle wyliczono na podstawie historycznego wyniku strategii inwestycyjnej za ostatnie cztery lata. Dla tego wyliczenia warto ponoć założyć produkt o nazwie Precyzyjna Strategia IV.

To czteroletnie indywidualne ubezpieczenie na życie i dożycie w TUnŻ Warta. Expander gwarantuje 100 proc. kapitału – czyli wpłaconej składki po potrąceniu ewentualnej opłaty wstępnej (tzw. składka alokacyjna).

Ta opłata uzależniona jest od wysokości wpłaty i wynosi maksymalnie 2 proc. Strategia oparta jest na funduszu Ethna Aktiv A. Wynik historyczny obliczono przy współczynniku partycypacji 55 proc.

Poziom faktycznej partycypacji będzie się znajdował w przedziale 35–75 proc. i zostanie wskazany w polisie. Ethna Aktiv A to luksemburski fundusz absolutnej stopy zwrotu, istniejący od 15 lutego 2002 r.

Jego nadrzędnymi celami są systematyczny wzrost wartości aktywów oraz dążenie do zachowania kapitału. Fundusz dąży do utrzymywania niskiej zmienności i znacznego ograniczenia poziomu ryzyka.

Zarządzający inwestują przede wszystkim w stabilne i płynne aktywa, rynki obligacji i w ograniczonym stopniu w akcje. Przez cały okres istnienia zyskał 164,66 proc. Wyniki ostatnio nie są jednak aż tak rewelacyjne (patrz wykres), cztery lata to długi okres, podatki i kryzysy wciąż na horyzoncie. Wśród pozytywów – brak ryzyka walutowego. W sumie – mamy produkt dla cierpliwych i lubiących ryzyko.