Trener Finansowy - element systemu bankowości internetowej Moje ING – ma pomagać przeanalizować sytuację finansową i na tej podstawie wskazuje rozwiązania w zakresie kontroli wydatków, oszczędzania czy pomnażania pieniędzy, dostosowane do indywidualnych potrzeb klienta.
- Moje ING nie jest jedynie systemem transakcyjnym, ale ma dawać naszym klientom wsparcie o charakterze doradczym. Dotychczasowa możliwość analizy i kontroli swoich wydatków, planowanie przyszłych płatności, narzędzia wspierające osiąganie celów oszczędnościowych czy serwis ułatwiający inwestowanie w fundusze, teraz, dzięki Trenerowi zostają uzupełnione o wsparcie w planowaniu i zarządzaniu sytuacją finansową – mówi Daniel Szewieczek, dyrektor departamentu środków powierzonych w ING BSK.
Podkreśla, że bankowi zależy na tym, aby jego klienci byli świadomi korzyści, jakie daje dobry plan finansowy dopasowany do obecnej sytuacji i konsekwentnie realizowany dzięki narzędziom i produktom dostępnym w banku. - Chcemy edukować klientów, że pieniądze mają różne przeznaczenie i służą do realizacji różnych celów, dlatego warto świadomie nimi zarządzać – dodaje Szewieczek. Trener Finansowy ma pomagać osobom rozpoczynającym oszczędzanie, jak i tym, którzy już zgromadzili znaczące nadwyżki, wskaże ile z tych pieniędzy warto ulokować w fundusze oraz jaka mogłaby być optymalna struktura portfela funduszy.
Przedstawiciele banku zaznaczają jednak, że aplikacja ma pełnić funkcje porady inwestycyjnej (a nie doradztwa inwestycyjnego), a funkcje sprzedażowe nie są w jej przypadku priorytetem.
Jak działa aplikacja? Po wprowadzeniu przez klienta celu finansowego, bazując na wysokości dochodów, wydatków i wieku, wylicza indywidualny poziom poduszki finansowej, czyli pieniędzy, które należy zgromadzić na nieprzewidziane wydatki. Po sprawdzeniu jaką część z tej kwoty klient już posiada, Trener stawia diagnozę sytuacji finansowej, a także określa zalecenia jak osiągnąć zamierzone cele finansowe. Następnie proponuje skorzystanie z narzędzi i produktów dostępnych w systemie Moje ING. Dla klientów, którzy stworzyli już swoją poduszkę finansową oraz posiadają dodatkowe nadwyżki, Trener udziela porady inwestycyjnej o charakterze ogólnym, proponując optymalny portfel funduszy, który wskazuje ile i w jakie typy funduszy zainwestować.
