Scenariusze badań przewidują m.in. sprawdzenie jak banki poradzą sobie, jeśli gospodarka strefy euro skurczy się o 0,5 proc. w 2011 r., a na europejskich rynkach akcji w ciągu roku dojdzie do spadków po 15 proc. Sprawdzane banki przejdą testy, jeśli ich współczynnik Tier 1 (stosunek tzw. kapitału pierwszej kategorii do aktywów ważonych ryzykiem) nie spadnie poniżej 5 proc.
Co prawda, w zeszłorocznych testach poziomem zaliczenia był współczynnik Tier 1 nie mniejszy niż 6 proc., ale wówczas liczono kapitał pierwszej kategorii w sposób mniej surowy dla banków. Poprzednie testy zostały powszechnie uznane za niewiarygodne.
W tegorocznych testach zostanie zbadanych 90 banków (w tym polski PKO?BP), o 5 więcej niż w 2010 r. Wyniki badań mają zostać opublikowane w czerwcu.