Sce­na­riu­sze ba­dań prze­wi­du­ją m.in. spraw­dze­nie jak ban­ki po­ra­dzą so­bie, je­śli go­spo­dar­ka stre­fy eu­ro skur­czy się o 0,5 proc. w 2011 r., a na eu­ro­pej­skich ryn­kach ak­cji w cią­gu ro­ku doj­dzie do spad­ków po 15 proc. Spraw­dza­ne ban­ki przej­dą te­sty, je­śli ich współ­czyn­nik Tier 1 (sto­su­nek tzw. ka­pi­ta­łu pierw­szej ka­te­go­rii do ak­ty­wów wa­żo­nych ry­zy­kiem) nie spad­nie po­ni­żej 5 proc.

Co prawda, w zeszłorocznych testach poziomem zaliczenia był współczynnik Tier 1 nie mniejszy niż 6 proc., ale wówczas liczono kapitał pierwszej kategorii w sposób mniej surowy dla banków. Poprzednie testy zostały powszechnie uznane za niewiarygodne.

W te­go­rocz­nych te­stach zo­sta­nie zba­da­nych 90 ban­ków (w tym pol­ski PKO?BP), o 5 wię­cej niż w 2010 r. Wy­ni­ki ba­dań ma­ją zo­stać opu­bli­ko­wa­ne w czerw­cu.