Fundusze inwestycyjne - TFI. Trzy trendy na 2018 r.: upraszczanie produktów, III filar i internet

Już w styczniu powiernicy ruszają z ofensywą produktów. Fundusze inwestycyjne mają być nieskomplikowane, dostępne za jednym ruchem kciuka i dobre do oszczędzania na jesień życia.

Jak na największego gracza na rynku przystało, PKO TFI rozpoczyna rok z przytupem. Już w styczniu wprowadzi do oferty nowy „parasol" z wydzielonymi subfunduszami inwestującymi w jednostki innych funduszy. Inwestorzy będą mieli do wyboru pięć strategii zróżnicowanych pod kątem ryzyka. Będzie to pierwszy fundusz otwarty PKO TFI pobierający opłatę za sukces.

Nowości już w I kwartale

Piotr Żochowski, prezes PKO TFI (na zdjęciu), Marek Juraś, prezes Trigona TFI, i Marek Przybylski, prezes Aviva Investors TFI. Kierowane przez nich firmy mają ambitne plany na rozpoczęty rok.

Archiwum

– Chcemy zapewnić klientom gotowe produkty, dzięki którym nie będą musieli samodzielnie budować portfeli, wybierać funduszy oraz różnych segmentów rynków finansowych – tłumaczy Piotr Żochowski, prezes PKO TFI. Banki coraz częściej upraszczają ofertę, proponując kilka funduszy inwestujących w inne fundusze, zamiast zestawu kilkuset produktów o nazwach niewiele mówiących mało doświadczonym inwestorom. Dość wspomnieć mFundusze Dobrze Lokujące mBanku, czy Konto Funduszowe ING. – To zarządzający, a nie inwestorzy decydują, które kierunki geograficzne są najbardziej perspektywiczne, lub czy warto postawić na małe i średnie czy raczej na duże spółki – wyjaśnia Żochowski.

Także Trigon nie każe długo czekać na nowości. – W styczniu uruchomimy Trigon Stabilny Wzrost FIZ, który będzie inwestował w obligacje, akcje polskie oraz akcje globalne. Za część dłużną, czyli obligacje skarbowe oraz korporacyjne, odpowiedzialny będzie Olaf Pietrzak, za selekcję polskich walorów Piotr Wałek, a za dobór spółek zagranicznych Michał Cichosz oraz Tomasz Piotrowski – zapowiada Anna Suprun z Trigona. – Zespół ten w zależności od koniunktury zamierza w aktywny sposób zarządzać alokacją. Fundusz wyceniany będzie raz w miesiącu, certyfikaty będą umarzane również z częstotliwością miesięczną – dodaje Suprun.

Archiwum

Na nieruchomości stawia Copernicus Capital TFI, które nowe fundusze uruchomi w I kw. Jeden z nich będzie portfelem deweloperskim finansującym od trzech do pięciu wysokomarżowych inwestycji w budowę hoteli i apartamentowców

Przedstawiciele pozostałych TFI są już bardziej enigmatyczni, jeżeli chodzi o plany na ten rok. – Nie wykluczamy, że w ofercie „parasola" Novo pojawi się subfundusz, który będzie mógł regularnie wypłacać dochody uczestnikom – informuje Artur Włoch, członek zarządu Opery TFI.

Internetu nie da się dłużej lekceważyć

Archiwum

Niemal w każdej z kilkunastu odpowiedzi o planach na 2018 r., które dostaliśmy od TFI, przewijają się skrótowce IKE (indywidualne konta emerytalne), IKZE (indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego) i PPK (pracownicze plany kapitałowe). – Planujemy dodać fundusze zagraniczne (typu master-feeder) do IKZE i IKE. Powinno to nastąpić już w pierwszej połowie 2018 r. – podaje Jacek Treumann, członek zarządu Esaliens TFI. Pozostałe TFI również intensywnie pracują nad rozwojem oferty emerytalnej. – Zamierzamy – podobnie jak inne podmioty – dokładnie się przyjrzeć ustawie o PPK – zapowiadają przedstawiciele AgioFunds TFI.

O ile jednak koncentracja na III filarze nie dziwi, biorąc pod uwagę rosnące wpłaty na IKE i IKZE, a także rządowe plany uruchomienia PPK, o tyle jest pewien obszar, w którym aktywność TFI jest zaskakująca, bo wcześniej była raczej ukryta.

– 2018 r. rozpoczniemy uruchomieniem dużego projektu – nowego portalu Aviva24. Radykalnie uprościmy ofertę i język komunikacji, aby poszerzyć grono klientów inwestujących w fundusze o tych, którzy trzymają pieniądze w bankach i coraz śmielej szukają alternatywy. Mogą ich zainteresować proste produkty, raczej o niskim poziomie ryzyka. Dlatego na platformie zaproponujemy tylko pięć funduszy, w tym trzy mało ryzykowne. Obecna oferta branży TFI jest nadmiernie rozbudowana i skomplikowana. Chcemy usunąć tę barierę – tłumaczy Marek Przybylski, prezes Aviva Investors TFI. Trend upraszczania oferty jest w TFI widoczny od paru lat, trend wykorzystywania w tym celu internetu – to nowość.

– Nie będę oryginalny, twierdząc, że dzisiejsi klienci chcą mieć możliwość zakupu funduszy bezpośrednio z domu, ze smartfona lub w inny sposób, który do minimum ogranicza mitręgę transakcyjną – przekonuje Tomasz Sędkowski, prezes BPS TFI. – Na początku roku planujemy uruchomić nową stronę z nowym systemem transakcyjnym automatycznie dostosowującym wygląd do urządzenia, z którego korzysta użytkownik, z uproszczonymi formularzami oraz możliwością dokonywania szybkich przelewów – zapowiada Sędkowski.