Kolejne spektakularne osiągnięcia maklerskich kont emerytalnych

88,3 tys. IKE i 12,7 tys. IKZE – aż tyle rachunków emerytalnych otworzyła branża maklerska - wynika z danych zebranych przez „Parkiet”. II półrocze też zapowiada się imponująco.

Maklerskie indywidualne konta emerytalne (IKE) oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) rosną w siłę. I półrocze znów przyniosło imponujące wzrosty, a sama branża maklerska dostrzega w tych produktach coraz większy potencjał, co z kolei przekłada się na bogatszą i ciekawszą ofertę. Sami inwestorzy mogą tylko zacierać ręce.

Liczby mówią wszystko

„Parkiet” już tradycyjnie, nie czekając na oficjalne statystyki publikowane przez Komisję Nadzoru Finansowego, postanowił zapytać biura i domy maklerskie o to, ile nowych IKE i IKZE otworzyły w I półroczu. Wyniki wyglądają imponująco.

Jak wynika z zebranych przez nas informacji, w I półroczu branża maklerska otworzyła aż 88,3 tys. rachunków IKE. Jest to zdecydowanie najlepszy wynik I półrocza w całej historii maklerskich IKE. Dość powiedzieć, że poprzedni rekord I półrocza, który padł w 2024 r., wynosił „zaledwie” 15,6 tys.

Oczywiście diabeł tkwi też w szczegółach. Aż tak mocna poprawa wyniku była możliwa dzięki temu, że IKE znalazło się (w II półroczu 2024 r.) w ofercie XTB. Mimo znaczącego podbicia statystyk, sami przedstawiciele tego brokera wciąż mówią o wielkim potencjale, jaki drzemie w rachunkach emerytalnych.

– Biorąc pod uwagę popularność podobnych rachunków w Europie Zachodniej, w Polsce mamy jeszcze ogromne rezerwy. Z pewnością jednak cieszy fakt, że temat inwestowania, a w szczególności inwestowania z myślą o długoterminowym zabezpieczeniu przyszłości finansowej, coraz mocniej przebija się do świadomości ludzi – mówi Filip Kaczmarzyk, członek zarządu XTB.

Nawet jeśli jednak pominąć XTB, to i tak przedstawiciele branży maklerskiej mówią o coraz większym zainteresowaniu kontami emerytalnymi. Dotyczy to nie tylko samych IKE, ale także i IKZE. W przypadku tych drugich również I półrocze przyniosło znaczący przyrost. Z ankiety przeprowadzonej przez „Parkiet” wynika, że w I półroczu przybyło 12,7 tys. IKZE, co także jest nowym rekordem I części roku.

– W I połowie roku klienci mBanku otworzyli około 60 proc. więcej rachunków emerytalnych niż rok temu. Obserwowaliśmy zarówno napływ nowych klientów, jak i uaktywnienie się dotychczasowych, którzy do tej pory nie interesowali się inwestycjami. W naszej opinii wzrost świadomości wynika zarówno z poprawiającej się oferty, komunikacji, którą prowadzimy, jak i dobrej koniunktury Coraz więcej naszych klientów rozumie, że inwestowanie nie musi być skomplikowane, wymagać dużo czasu, zaangażowania i środków. Nowa grupa inwestorów, którą nazwaliśmy „Pokoleniem ETF”, wybiera właśnie te instrumenty, bo umożliwiają prostą dywersyfikację portfela z całego inwestycyjnego świata. Widać to po pierwszych transakcjach. W I półroczu wśród 10 najpopularniejszych papierów na rachunkach IKE/IKZE nowych inwestorów było aż osiem ETF-ów – mówi Michał Wojciechowski, wicedyrektor w BM mBanku. Zwraca dodatkowo uwagę, że maklerskim kontom emerytalnym nie tylko nie zaszkodziła, a wręcz pomogła niepewność rynkowa z kwietnia, która została wywołana przez temat ceł. – Co ciekawe, inwestorzy emerytalni potraktowali spadki na rynkach zagranicznych jako okazję. Wyraźnie widać było przewagę kupujących. Dopiero powrót do nowych rekordów S&P 500 wyhamował zakupy. Mam nadzieję, że do wzrostu wiedzy na temat korzyści IKE/IKZE przyczynią się również informacje medialne o nowych programach długoterminowego inwestowania, takich jak Invest America Act. W końcu Polacy nie mają się czego wstydzić, jeśli chodzi o dostęp do tego rodzaju produktów – zauważa Wojciechowski.

To jeszcze nie koniec

Maklerzy praktycznie jednogłośnie mówią, że ten rok powinien przynieść nowe rekordy, jeśli chodzi o IKE i IKZE. – Zakładam, że ten rok będzie rekordowy, jeśli chodzi o liczbę otwartych rachunków IKE/IKZE. Stawiam tezę, że przedłużające się prace nad ewentualnym zniesieniem podatku Belki skłoniły jeszcze niezdecydowanych klientów do poszukiwania alternatywnych narzędzi pozwalających na niepłacenie tej daniny – mówi Eliza Dąbrowska dyrektor ds. rozwoju usługi doradztwa inwestycyjnego w Noble Securities.

W przypadku IKE już można zresztą mówić o rekordach, co oczywiście jest pokłosiem „efektu XTB”. W całym, rekordowym 2024 r., branża maklerska otworzyła 72,3 tys. nowych IKE. Już więc po I półroczu wynik jest lepszy o ponad 20 proc. W przypadku IKZE do rekordu z 2024 r. jeszcze trochę brakuje. Wtedy brokerzy otworzyli prawie 40,5 tys. tych kont. Z bardzo dużą dozą prawdopodobieństwa można zakładać, że i ten rekord zostanie pobity i to z dużym zapasem. Od lipca konta IKZE również bowiem znalazły się w ofercie XTB. Konkurencja stara się na to odpowiedzieć kolejnymi ułatwieniami i promocjami w ramach IKE i IKZE. Obok coraz bardziej pokaźnego tortu ciężko przejść bowiem obojętnie.