Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 11 / 2026
Data sporządzenia: 2026-05-12
Skrócona nazwa emitenta
CENTRUM FINANSOWE S.A.
Temat
Uzyskanie decyzji kredytowej dotyczącej odnowienia kredytu rewolwingowego
Podstawa prawna
Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne
Treść raportu:
W nawiązaniu do raportu bieżącego ESPI nr 15/2024 z dnia 26 kwietnia 2024 r. w przedmiocie zawarcia przez Centrum Finansowe S.A. z siedzibą w Warszawie („Spółka”) umowy kredytu rewolwingowego, na podstawie której Bank Spółdzielczy w Ostrowi Mazowieckiej („Bank”) udzielił Spółce kredytu rewolwingowego na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki („Umowa”) oraz raportu bieżącego ESPI nr 6/2026 z dnia 30 marca 2026 r. w przedmiocie zawarcia przez Spółkę z Bankiem aneksu nr 1 do Umowy, na podstawie którego dokonano wydłużenia terminu dostępności kredytu oraz terminu spłaty kredytu do dnia 31 maja 2026 r. („Aneks nr 1”), Zarząd Spółki informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka otrzymała pozytywną decyzję Banku w zakresie odnowienia kredytu rewolwingowego.

Zgodnie z postanowieniami decyzji kredytowej:
1) kwota kredytu wyniesie 3.000.000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych 00/100);
2) kwota kredytu będzie dostępna od 1 czerwca 2026 r. i będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności Spółki;
3) odsetki będą płatne miesięcznie, a ostateczny termin spłaty kapitału kredytu nastąpi do dnia 31 marca 2028 r.
Oprocentowanie będzie określane na podstawie zmiennej stopy procentowej (WIBOR 1M) powiększonej o marżę Banku.
Zgodnie z warunkami decyzji kredytowej wydanej przez Bank, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj.:
1) zastaw rejestrowy i finansowy na certyfikatach inwestycyjnych CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595), ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 4.500.000,00 zł (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych);
2) trzy weksle własne in blanco z wystawienia Spółki wraz z deklaracją wekslową;
3) poprzez udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania środkami na rachunku bieżącym Spółki prowadzonym przez Bank oraz wszelkich innych rachunków Spółki prowadzonych przez Bank;
4) poprzez oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c., do kwoty 6.000.000,00 zł (słownie: sześć milionów złotych), z terminem nadania klauzuli wykonalności do dnia 31 marca 2031 r, na rzecz Banku.

Zarząd Spółki wskazuje, że zabezpieczenia ustanowione na potrzeby Umowy zostaną utrzymane na potrzeby ww. zabezpieczeń kredytu, co pozwoli na ograniczenie przez Spółkę kosztów związanych z odnowieniem linii kredytowej.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana będzie, pod rygorem wypowiedzenia umowy kredytowej, do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, a w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Pozostałe postanowienia decyzji, w tym wysokość prowizji Banku, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.

O podpisaniu aneksu do Umowy Spółka poinformuje w trybie oddzielnego raportu bieżącego.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

INFORMACJE O PODMIOCIE>>>

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2026-05-12 Beata Borowiecka
Wiceprezes Zarządu
2026-05-12 Piotr Szynalski Prezes Zarządu