ALIOR BANK S.A.

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 69 / 2017

Data sporządzenia: 2017-11-08

Skrócona nazwa emitenta

ALIOR BANK S.A.

Temat

Zawarcie Umowy zlecenia o okresowe udzielenie gwarancji ubezpieczeniowych stanowiących ochronę kredytową nierzeczywistą oraz Umowy ramowej zlecenia o okresowe udzielanie kontrgwarancji

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.

Treść raportu:

W nawiązaniu do raportu bieżącego nr 68/2017 z dnia 8 listopada 2017 r. Zarząd Alior Banku S.A. („Alior Bank S.A.”), działając na podstawie art. 17 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylającego dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE („Rozporządzenie MAR”) informuje, że w dniu 8 listopada 2017 r. została zawarta z PZU SA Umowa zlecenia o okresowe udzielanie gwarancji ubezpieczeniowych stanowiących ochronę kredytową nierzeczywistą oraz zawarta Umowa ramowa zlecenia o okresowe udzielanie kontrgwarancji. Umowa zlecenia o okresowe udzielanie gwarancji ubezpieczeniowych stanowiących ochronę kredytową nierzeczywistą określa zasady udzielania przez PZU SA w ramach limitu zaangażowania, na zlecenie i na rzecz Alior Banku S.A., gwarancji ubezpieczeniowych ochrony kredytowej nierzeczywistej. Limit zaangażowania z tytułu gwarancji udzielanych na podstawie Umowy zlecenia o okresowe udzielanie gwarancji wynosi maksymalnie 5 mld PLN (słownie: pięć miliardów złotych). Limit obowiązuje przez okres 3 lat i jest odnawialny, co oznacza, że wygaśnięcie gwarancji odnawia limit o „uwolnioną” kwotę pomniejszoną o kwoty ewentualnych wypłat z gwarancji. Na wysokość wynagrodzenia za udzielenie gwarancji będzie miała wpływ między innymi amortyzacja portfela. Dodatkowo w wynagrodzeniu może być uwzględniona premia za kontrgwarancję, której wydanie PZU SA może zlecić Kontrahentowi. Na chwilę obecną nie jest możliwe podanie wielkości wynagrodzenia za gwarancję, gdyż będzie ono uzależnione od wysokości sumy gwarancyjnej oraz od jakości portfela zabezpieczanego gwarancją. Wydanie każdej gwarancji będzie poprzedzone wnioskiem Alior Banku S.A. oraz oceną i wyceną przedstawionego do gwarancji portfela. Szczegółowe informacje o pojedynczych gwarancjach wydawanych przez PZU SA w ramach Umowy zlecenia o okresowe udzielanie gwarancji będą podawane przez Alior Bank S.A. do publicznej wiadomości w odrębnych raportach bieżących. Na zabezpieczenie płatności wynagrodzenia za gwarancję, Alior Bank S.A. złoży oświadczenie o dobrowolnym podaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego. Maksymalny okres obowiązywania gwarancji wydawanych w ramach Umowy zlecenia o okresowe udzielanie gwarancji wynosi 3 lata plus okres na zgłaszanie roszczeń. Udział własny Alior Banku S.A. w wymagalnych należnościach z tytułu wierzytelności wynosi 10%. Umowa zlecenia o okresowe udzielanie gwarancji ubezpieczeniowych stanowiących ochronę kredytową nierzeczywistą przewiduje kary umowne, jakie mogą być należne PZU SA od Alior Banku S.A. w razie naruszenia określonych zobowiązań Alior Banku S.A. wynikających z Umowy. Łączna maksymalna wysokość kar umownych nie może przekroczyć kwoty 2 000 000 złotych (słownie: dwa miliony złotych). Umowa nie wyłącza możliwości dochodzenia odszkodowania przewyższającego sumę kar umownych. Umowa ramowa zlecenia o okresowe udzielanie kontrgwarancji określa zasady udzielania przez Kontrahenta na zlecenie PZU SA kontrgwarancji wystawianych na rzecz Alior Banku S.A. Dostępny limit kontrgwarancji wynosi 2,6 mld PLN (słownie: dwa miliardy sześćset milionów złotych). Dostępny limit będzie pomniejszany każdorazowo przy udzieleniu każdej kolejnej kontrgwarancji o sumę gwarancyjną wskazaną w tej kontrgwarancji, przy czym Dostępny limit kontrgwarancji będzie miał charakter odnawialny, co oznacza, że wygaśnięcie kontrgwarancji spowoduje odnowienie limitu.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

ALIOR BANK SPÓŁKA AKCYJNA

(pełna nazwa emitenta)

ALIOR BANK S.A. Banki (ban)

(skrócona nazwa emitenta) (sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

02-232 WARSZAWA

(kod pocztowy) (miejscowość)

Łopuszańska 38D

(ulica) (numer)

22 555 22 22 22 555 23 23

(telefon) (fax)

[email protected] www.aliorbank.pl

(e-mail) (www)

107-001-07-31 141387142

(NIP) (REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2017-11-08 Piotr Bystrzanowski Dyrektor IR