Rekordowe zyski na IKE

Aktywa osób oszczędzających na Indywidualnych Kontach Emerytalnych wynoszą już ponad 1 miliard złotych. W domach maklerskich nie przekraczają jednak 65 milionów złotych

Najlepsi inwestorzy giełdowi przez dwa lata zdołali zwiększyć wartość swoich Indywidualnych Kont Emerytalnych o kilka, a nawet kilkanaście razy. Jednak osób, które zdecydowały się na ten sposób pomnażania oszczędności na emeryturę, jest jednak w Polsce niewiele. Co prawda, wszystkich IKE w domach maklerskich jest 7,7 tys. (200 więcej niż w połowie roku), ale prawie 6,9 tys. z nich to prowadzone przez Dom Maklerski PKO BP konta, na których mogą się znajdować tylko obligacje. Z ankiety "Parkietu" wynika, że akcyjne konto emerytalne zdecydowało się dotychczas założyć tylko 815 Polaków.

Na giełdzie aktywnie inwestuje natomiast prawie 200 tys. osób, a brokerzy i banki prowadzą prawie 900 tys. rachunków papierów wartościowych.

Tylko cztery domy maklerskie

Wśród domów maklerskich najwięcej kont emerytalnych prowadzi DM PKO BP - 7204 (w tym - wspomniane już konta obligacyjne). IKE, na którym mogą znajdować się również akcje, ma tylko 339 klientów tego brokera. Niewiele mniej takich rachunków funkcjonuje w DM BZ WBK (330). Akcyjne konto emerytalne inwestorzy mogą założyć jeszcze tylko w Domu Inwestycyjnym BRE Banku (obecnie 125 rachunków) oraz w Biurze Maklerskim BISE (20).

Największe wpłaty u brokerów

Choć inwestorzy giełdowi najrzadziej zakładają IKE, to wpłacają na nie największe kwoty. Według danych Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej, w I półroczu było to średnio 2851 zł, podczas gdy wpłaty na konta emerytalne w funduszach inwestycyjnych wynosiły 2270 zł, w bankach - 1343 zł, a klienci zakładów ubezpieczeniowych lokowali przeciętnie 722 zł.

Na koniec czerwca wartość aktywów zgromadzonych przez Polaków na indywidualnych kontach emerytalnych przekroczyła 970 mln zł. "Parkiet" ustalił, że na koniec listopada w domach maklerskich kwota ta wynosiła niespełna 65 mln złotych. Z tego na akcje przypadło tylko 9,5 mln złotych.

150 procent

miesi´cznego wynagrodzenia

Indywidualne Konta Emerytalne zaczęły funkcjonować we wrześniu 2004 r. Z uwagi na to, że zgromadzone na nich środki są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych, mają być zachętą do samodzielnego oszczędzania na emeryturą. Z ulgi podatkowej można jednak skorzystać pod warunkiem, że pieniędze z IKE wypłacimy dopiero po 60 roku życia.

Jedna osoba może mieć tylko jedno IKE. Można na nie wpłacać maksymalnie 150 proc. prognozowanego na dany rok przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej. W tym roku jest to 3521 zł (3635 zł w 2005 r. i 3435 zł w 2004 r.). Nie trzeba wpłacać całej kwoty. Nie trzeba też tego robić systematycznie. Ustawa o IKE nie narzuca też minimalnej wartości wpłaty (mogą to zrobić instytucje prowadzące konta). Trzeba tylko pilnować, żeby w danym roku nie wpłacić więcej niż pozwala limit. Jeżeli jednak to zrobimy, to instytucja prowadząca IKE będzie musiała zwrócić nadpłaconą część.