MillwardBrown SMG/KRC przeprowadził badanie, którego celem było zaprezentowanie profilu finansowego polskiej klasy średniej. Mariusz Rzenny, kierujący działem badań i analiz firmy, szacuje, że w Polsce żyje około 500-600 tys. osób, których miesięczny dochód przekracza 5000 zł netto i w związku z tym zalicza się ich do klasy średniej.
Zamożny Polak ma 35 lat, rozpoczynał karierę zawodową w latach 90. i obecnie zajmuje stanowisko kierownicze w firmie specjalizującej się w świadczeniu usług finansowych. Jak podkreśla M. Rzanny, zamożni Polacy są bardzo racjonalni w swoich decyzjach finansowych. Są gotowi odsunąć w czasie plany konsumpcyjne po to, żeby teraz inwestować.
Cztery piąte przedstawicieli klasy średniej zadeklarowało, że ma oszczędności i chce je pomnażać. Typowa kwota inwestycji wynosi 20 tys. zł. Prawie połowa badanych inwestuje w fundusze inwestycyjne (najczęściej zrównoważone - 57 proc., akcyjne - 55 proc. lub stabilnego wzrostu - 30 proc.). Kolejne są ubezpieczenia na życie (39 proc.), nieruchomości (37 proc.) i lokaty (34 proc.).
W ciągu najbliższego roku przedstawiciel klasy średniej zamierza zainwestować 58 tys. zł. Aż 30 proc. chce wziąć pożyczkę na ten cel. Ponad połowa chce inwestować w fundusze inwestycyjne, a 42 proc. w nieruchomości. Spada zainteresowanie inwestycjami bezpiecznymi, jak lokaty terminowe w złotych lub walucie (obecnie 34 proc. badanych odkłada oszczędności na lokatach), a wzrasta gotowość do podejmowania ryzyka, które daje szansę na większe zyski. Obecnie 14 proc. zamożnych Polaków inwestuje na GPW, ale znacznie wyższy odsetek deklaruje gotowość do zainwestowania w akcje w tym roku. 98 proc. badanych deklaruje, że korzysta z usług bankowych. Są to przede wszystkim usługi podstawowe: ROR (95 proc.), karta debetowa (79 proc.), karta kredytowa. Najpopularniejsze banki to: PKO BP, mBank, Citi, Pekao i BPH. 84 proc. zamożnych Polaków korzysta z bankowości internetowej.
