Instytucje ostrożnie oceniają zainteresowanie

Instytucje finansowe niechętnie dzielą się informacjami o pieniądzach, które klienci wpłacili na nowe konto – indywidualne konto zabezpieczania emerytalnego (IKZE). Wpłaty na te konto można odpisać od podstawy opodatkowania.

 

Wynika to z tego, że w różnym czasie startowały. Nowe konto można oferować dopiero od tego roku. Poza tym eksperci przewidują, że największe zainteresowanie IKZE będzie widoczne dopiero w ostatnich miesiącach roku.

Najdłużej, bo od 2 stycznia tego roku, IKZE oferuje PZU Życie. Jak podała nam spółka 3,7 tys. założonych nowych kont zostało już zasilonych wpłatami. Łączna ich wartość – co po raz pierwszy ujawnia PZU – wynosi na koniec marca 1,3 mln zł. Przeciętna wpłata wyniosła 356 zł.

Informacje na temat IKZE ujawnia nam też KBC TFI, które oferuje je od początku lutego. Towarzystwo założyło do końca marca 71 kont. Wartość aktywów to 28,5 tys. zł. Przeciętna wpłata wynosi zaś 437 zł.

ING Życie podaje z kolei, że prowadzi 100 nowych kont (oferuje je od 15 stycznia), a miesięczna wpłata wynosi 90 zł miesięcznie.

Rąbka tajemnicy uchyla Komisja Nadzoru Finansowego. Działające dotychczas dobrowolne fundusze emerytalne (jedna z możliwych form IKZE i IKE) zgromadziły na koniec marca aktywa o wartości około 270 tys. zł. W sumie wartość oszczędności Polaków zgromadzonych na IKZE wyniosła na koniec marca co najmniej 1,5?mln zł. Dla porównania na indywidualnych kontach emerytalnych (IKE) Polacy zgromadzili na koniec marca ponad 3 mld zł. IKE działają jednak od 2004 r.

– Zarówno IKE, jak i IKZE są produktami sezonowymi. Aktywność klientów przy zawieraniu umów i wpłat jest widoczna w ostatnim kwartale roku. Dlatego też trudno jest obecnie jednoznacznie ocenić, czy IKZE stanie się produktem popularnym i masowym, czy zmieni trend dotyczący innych produktów na rynku, a także czy zrewolucjonizuje podejście Polaków do samodzielnego oszczędzania na emeryturę – mówi Weronika Dejneka, dyrektor Biura Produktów Indywidualnych w PZU Życie.

Jak wynika z naszych informacji, IKZE oferuje 18 instytucji finansowych. Do końca roku ich liczba powinna wzrosnąć do kilkudziesięciu. IKE prowadziło na koniec 2011 r. 41 różnych firm (dane KNF).