Na konferencji przedstawiono badanie opinii społecznej na temat potrzeb, możliwości, kompetencji inwestycyjnych i umiejętności oszczędzania. Okazało się, że respondentów można podzielić na pięć grup w zależności od ich oceny kondycji finansowej i stosunku tak do oszczędzania jak do instytucji finansowych. Największa grupa (29 proc.) to ostrożni tradycjonaliści - obawiają się o przyszłość finansową, ale nie mają ani pieniędzy, ani wiedzy by oszczędzać. Współ czwarty respondent to typ aspirującego inwestora - przedsiębiorczy, otwarty na współpracę z rynkiem finansowym. 19 proc. stanowią rozważni inwestorzy (koncentrują się na sposobach zarządzania wypracowanego majątku), pozostali to: rozsądni optymiści -14 proc., których sytuacja finansowa jest stabilna, lecz nie mają zaufania do rynku finansowego oraz wycofani pesymiści – ich dochody nie pozwalają na oszczędzanie, dodatkowo uważają, że mają czas na oszczędzanie.
Z tych różnych typów partnerami – klientami dla funduszy są przede wszystkim aspirujący inwestorzy. To dla nich przede wszystkim powinna być przedstawiona oferta funduszy. W kuluarach pierwszego dnia powtarzano określenie, którego użył Paweł Borys, prezes Polskiego Funduszu Rozwoju "libertariański paterializm". Podczas debaty na temat potrzeby stabilności w niestabilnych czasach on i inni rozmówcy zastanawiali się, czy są i jakie granice pomiędzy wolnością wyboru, odpowiedzialnością klienta (indywidualnego inwestora) i ochroną państwa. Na ile informacja (rzetelna), ale skomplikowana i obszerna może stać się dezinformacją? Określenie libertariański paterializm prezes Borys przytoczył jako połączenie możliwości wyboru klienta, czyli wolności, ograniczone przez wskazania przez instytucje nadzoru sytuacji ryzykownych, czy niebezpiecznych. Także Jacek Jastrzębski, przewodniczący KNF, zastanawiał się czy przekazywanie coraz większej liczby informacji jest najbardziej efektywnym sposobem by zapewnić wiedzę klientowi. – Nadmiar spowodować może to, że ludzie przestaną je czytać – przyznał. Ludwik Kotecki, członek Rady Polityki Pieniężnej przyznając, iż otoczenie makroekonomiczne ani w tym roku, ani w przyszłym nie będzie sprzyjało stabilności finansowej rynku i społeczeństwa, zauważył, że należy uwzględnić zmiany demograficzne przy opracowywaniu koncepcji informacyjnej: - Co czwarta osoba jest już w wieku emerytalnym, a takich osób mających ponad 65 lat będzie coraz więcej – przypomniał.
- Konsument powinien dostać taką wiedzę, która mu pozwoli podjąć racjonalną decyzję. Rzetelnie powinna prezentować produkt oraz nie wskazywać niczego czego w nim nie ma – zaznaczył Piotr Koziński z UKNF.
