BNP Paribas Bank Polska miał w III kwartale 231,5 mln zł zysku netto, czyli o 24 proc. więcej niż zakładała średnia prognoz. Rezultat urósł rok do roku o 102 proc. a wobec poprzedniego kwartału o 6 proc. Po trzech kwartałach zysk grupy sięga 566 mln zł, czyli jest o 15 proc. wyższy niż rok wcześniej.
- Wyniki BNP Paribas powinny zadowolić akcjonariuszy, zwłaszcza na tle tego co prezentują inne banki. Spółka zanotowała wprawdzie spadek wyniku odsetkowego, ale był on niższy niż w większości banków. Spadek marży został zrekompensowany wzrostem dochodów prowizyjnych. Koszty po przeprowadzonej restrukturyzacji pod kontrolą. Wynik netto byłby wyższy, gdyby nie prawie 40 mln zł rezerw na ryzyko związane z portfelem CHF. Przyrosty wolumenów na poziomie średniej sektora. Rezultaty oceniamy jako dobre. Wyniki spółki w tym roku zdają się nie być znacząco obciążone rezerwami na Covid-19 i prezentują się na poziomie niewiele odbiegającym tego, którego można by oczekiwać w normalnych warunkach. Wskaźnik P/E dla wyników kwartalnych w stos. rocznym wyniósł 6.2 czyli bardzo nisko – ocenia Marcin Materna, dyrektor działu analiz Millennium DM.
Bank przebił oczekiwania na każdej linii, wynik odsetkowy był 3 proc. wyższy niż prognozowano, wyniósł 739 mln zł, czyli spadł o 7 proc. rok do roku i 3 proc. kwartalnie. Marża odsetkowa spadła do 2,46 proc. w III kwartale z 2,65 proc. w II kwartale. Wynik prowizyjny był o 17 proc. wyższy od prognoz, wyniósł 251 mln zł, czyli urósł rok do roku o 22 proc. i 25 proc. wobec II kwartału.
Koszty działania wraz z amortyzacją wyniosły w III kwartale 571, o 2 proc. poniżej prognoz. Spadły o 20 proc. rok do roku i były na poziomie z II kwartału. Pomógł w tym roku brak kosztów integracji z przejętymi aktywami Raiffeisen Bank Polska oraz pozytywne efekty synergii i działań oszczędnościowych uzyskane zwłaszcza w II i III kwartale 2020 r. Odpisy wyniosły 94,7 mln zł, ale rynek oczekiwał o 30 proc. wyższych odpisów. Spadły rok do roku o 30 proc. a wobec poprzedniego kwartału o 53 proc.
