Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 10 / 2024
Data sporządzenia: 2024-04-22
Skrócona nazwa emitenta
CENTRUM FINANSOWE S.A.
Temat
Uzyskanie decyzji kredytowej dotyczącej przyznania kredytu obrotowego
Podstawa prawna
Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.
Treść raportu:
Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. („Spółka”) informuje, iż w dniu 22 kwietnia 2024 r. Spółka otrzymała pozytywną decyzję Banku Spółdzielczego w Ostrowi Mazowieckiej („Bank”) w zakresie przyznania kredytu obrotowego. Zgodnie z postanowieniami decyzji kredytowej:
1) kwota kredytu wyniesie 3.000.000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych);
2) kwota kredytu będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki, w tym na finansowanie zakupów pakietów wierzytelności;
3) odsetki będą płatne miesięcznie, a spłata kapitału kredytu następować będzie w 30 miesięcznych ratach począwszy od 31 października 2024 r.

Oprocentowanie będzie określane na podstawie zmiennej stopy procentowej (WIBOR 1M) powiększonej o marżę Banku.

Zgodnie z warunkami decyzji kredytowej wydanej przez Bank, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj.:
1) poprzez dokonanie cesji z warunkiem zawieszającym z wierzytelności nabytych przez Spółkę,
2) poprzez wystawienie przez Spółkę trzech weksli własnych in blanco;
3) poprzez udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym Spółki otwartym w Banku;
4) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c., do wysokości 6.000.000,00 zł (słownie: sześć milionów złotych), z terminem nadania klauzuli wykonalności do dnia 31 marca 2030 r, na rzecz Banku.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana ma być, pod rygorem wypowiedzenia umowy kredytowej, do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto
w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, a w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Pozostałe postanowienia decyzji, w tym wysokość prowizji Banku, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.
O podpisaniu umowy kredytowej Spółka poinformuje w trybie oddzielnego raportu bieżącego.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

INFORMACJE O PODMIOCIE>>>

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2024-04-22 Przemysław Rutkowski Prokurent
2024-04-22 Piotr Szynalski Prezes Zarządu