Problemy ze zmianą funduszy
Od startu funduszy emerytalnych minęły już dwa lata. Zgodnie z ustawą, po takim okresie od przystąpienia do OFE klienci mogą zmienić fundusz bez opłaty karnej. Zmieniających jest coraz więcej, ale boomu jeszcze nie ma,bo bezpłatną zmianę umożliwiły problemy informatyczne ZUS.
Fundusze emerytalne rozpoczęły notowania jednostek w kwietniu 1999 r., a w maju ZUS miał przekazać pierwsze składki. Zgodnie z ustawą, po dwóch latach od stania się członkiem funduszu, można z niego odejść bez opłaty karnej (klient płaci tylko manipulacyjną, sporo niższą). Wydawałoby się, że wkrótce nastąpi fala zmian funduszy, na co bardzo liczą małe OFE. Jednak będą musiały trochę poczekać.Członkostwa w OFE niż uzyskuje się bowiem wtedy, gdy podpisuje się umowę, ale dopiero z chwilą wpływu pierwszej składki. Pierwsze składki miały wpłynąć w maju 1999 r. Jednak zamiast spodziewanych 200 mln zł OFE dostały grosze. W rezultacie tylko nieliczni szczęśliwcy będą mogli już w maju br. zmienić fundusz bez opłat karnych. Większy ruch może zacząć się dopiero jesienią, bo ZUS przed dwoma laty zaczął przesyłać większe kwoty dopiero po wakacjach. Jednak nie wiadomo, czy uczestnicy OFE będą chętnie rozstawali się ze swoimi funduszami.Do tej pory ? jak wynika z danych Urzędu Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi ? chętnych na zmianę OFE nie było zbyt wielu. I na dodatek liczba ta spadała. W I kwartale ub.r. do wypłaty transferowej przystąpiło ponad 63 tys. osób, a w III ? niewiele ponad 21 tys. Jednak możliwe, że za tym spadkiem kryło się oczekiwanie na ten rok, ponieważ część osób mogła nie wiedzieć, że podpisanie umowy nie oznacza członkostwa. Wskazuje na to fakt, że w tym roku wzrosła liczba osób zmieniających OFE.? Do wypłaty transferowej 25 stycznia, czyli obejmującej ostatnie miesiące ub.r., zgłosiliśmy 7,4 tys. osób ? powiedział Jerzy Lenard, wiceprezes PTE Kredyt Banku, które przyciąga zwykle najwięcej osób zmieniających fundusze. ? W kwietniu było to już ponad 9,1 tys. osób, czyli o 23% więcej. Poza tym ? zwykle pierwsze dni po wypłacie transferowej są słabsze dla akwizycji, jednak my nie widzimy dużego spadku. Np. w zeszłym tygodniu podpisaliśmy 500 umów.Także w PTE Allianz widać więcej zmieniających fundusze ? w ostatnim miesiącu zawarto tam o blisko 50% więcej umów niż średnio podpisywano miesięcznie w I kwartale br. Jednak szefowie największych PTE, z natury najbardziej zagrożonych utratą klientów, wydają się spokojni.? Nie spodziewam się, aby aktywność klientów mocno wzrosła ? powiedział Piotr Szczepiórkowski, wiceprezes PTE Commercial Union. ? Z jednej strony, konsolidacja daje szanse klientom małych funduszy na bezpłatną zmianę OFE. Z drugiej ? duże fundusze pokazały, że mogą uzyskiwać dobre wyniki. Poza tym ? w naszym funduszu po dwóch latach składki spadają do poziomu najniższego na rynku.Taki spadek prowizji następuje w każdym funduszu. Jednocześnie osoba nowa w danym OFE płaci stawki wyższe. Możliwe, że fundusze ? w celu przyciągnięcia klientów konkurencji ? zastosują metodę OFE Allianz, gdzie opłaty spadają zależnie od okresu funkcjonowania funduszu, a nie członkostwa poszczególnych klientów.
M.S.
