Nowelizacja ustawy o funduszach emerytalnych zmusiła PTE do tworzenia rachunku inwestycyjnego. Zgodnie z przepisami, trafia tam 0,005% aktywów funduszu emerytalnego miesięcznie. Co pół roku rachunek jest rozwiązywany. Następuje to z chwilą ogłoszenia przez Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych stóp zwrotu OFE. Część pieniędzy - w zależności od tego, które miejsce dany fundusz zajął w rankingu KNUiFE - dostaje towarzystwo emerytalne. Na koniec września KNUiFE po raz pierwszy wyliczała trzyletnie stopy zwrotu OFE, a PTE po raz pierwszy wyliczały, jak duża część z 16 mln zł zgromadzonych na rachunku premiowym im się należy. Jak wynika z szacunków PARKIETU, największą pod względem wartości premię otrzymało PTE ING NN. Dostanie ono aż 59% rachunku premiowego, czyli - przeszło 2,1 mln zł. Sporo mniejsza premia przysługiwać będzie PTE Commercial Union, ale także wyniki zarządzanego przez nie towarzystwa były słabsze. Dlatego to PTE będzie miało prawo do przelania na swoje konto tylko ok. 32% rachunku premiowego - 1,4 mln zł. Niewiele mniej dostanie PTE PZU. Jego premia wyniesie 1,2 mln zł, co stanowi 54% rachunku premiowego.
Pozostałe towarzystwa dostaną już sumy sporo mniejsze niż 1 mln zł. AIG - zarządzające czwartym co do wielkości funduszem emerytalnym - otrzyma 580 tys. zł. To czwarta pod względem wielkości premia. Dopiero na piątym miejscu pod względem wartości dodatkowego wynagrodzenia znalazło się PTE Bankowy. Towarzystwo to zgarnie ok. 500 tys. zł, choć miało najlepszy wynik w ciągu ostatnich 36 miesięcy. Jako jedyne ma prawo do całej kwoty znajdującej się na rachunku premiowym.
To, co jest stratą dla towarzystw, dla klientów jest dodatkowym zyskiem. Pieniądze z rachunku premiowego trafiają bowiem z powrotem do członków OFE. Łącznie klienci dostaną ponad 8,7 mln zł zwrotu. Najwięcej - ponad 3 mln zł - wpłaci na rachunki klientów swojego funduszu PTE Commercial Union. Jednak ci, którzy liczą na znaczny wzrost wartości jednostki, zawiodą się. Ten zwrot będzie w przypadku tego fundusz oznaczał ok. 0,3 grosza więcej na każdą jednostkę.
