PZU Życie
Klienci PZU Życie, którzy w minionym roku wykupili ubezpieczenie na życie z funduszem inwestycyjnym, zarobili 23,7%. O tyle bowiem od stycznia do grudnia 1998 r. wzrosła nominalnie wartość jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym "Pogodna Jesień".Pieniądze lokowane przez klientów w tym funduszu są w większości inwestowane w papiery bezpieczne, zwłaszcza w papiery dłużne Skarbu Państwa. W końcu grudnia 1998 r. stanowiły one prawie 80% portfela inwestycyjnego (w grudniu 1997 r. ponad 80%). Wzrosły natomiast - w porównaniu z 1997 r. - inwestycje w inne papiery dłużne m.in. komunalne i przedsiębiorstw. W końcu zeszłego roku stanowiły one ponad 13% lokat finansowych. Tylko za niewielką część środków kupowane są akcje spółek giełdowych - 6,62% portfela (w grudniu 1997 r. było to ok. 7,5%). Z informacji towarzystwa wynika, że docelowo 95% kwoty wpłacanej przez klientów jest inwestowane. Resztę stanowią m.in. koszty ponoszone przez PZU Życie. Spółka oferuje możliwość oszczędzania w funduszu inwestycyjnym klientom zarówno indywidualnym, jak i grupowym.Grupowe ubezpieczenia na życie z funduszami inwestycyjnymi staną się od kwietnia częścią reformy emerytalnej. Jest to bowiem jedna z czterech form oszczędzania, jakie mogą wybrać Pracownicze Programy Emerytalne i jako jedyna oferowana przez firmy asekuracyjne. Zdecydowana większość towarzystw ubezpieczeniowych sprzedających polisy życiowe zamierza zaoferować - jeśli jeszcze tego nie zrobiły - produkty trzeciofilarowe. Zatem struktura portfeli funduszy inwestycyjnych ubezpieczycieli nie powinna się zbytnio różnić od tej, jaką firmy te posiadają obecnie. Sposób lokowania - zwłaszcza w funduszach gwarantowanych - będzie podobny do stosowanego przez towarzystwa emerytalne w II filarze, również bowiem musi być bezpieczny. Warto zatem zwrócić uwagę na wyniki funduszy zanim dokona się wyboru otwartego funduszu emerytalnego.
R.B.
